Оформление ИП и работа с банком

Как быстро открыть счет для ИП за границей в иностранном банке

Оформление ИП и работа с банком

Индивидуальный предприниматель вынужден сам разбираться во всех аспектах своей деятельности: он и управленец, и юрист, и бухгалтер.

Нелегко приходится разбираться с российскими законами, но еще сложней — с иностранными. Особенно если дело касается сделок с зарубежными партнерами. В этом случае без валютного счета в иностранном банке не обойтись.

Расскажем, как правильно выбрать банк и совершать денежные операции за рубежом.

Можно ли обойтись без регистрации ИП

Регистрация бизнеса влечет за собой множество обязанностей. Одна из них — ведение бухгалтерии. Для ООО специалиста придется нанимать, а вот индивидуальный предприниматель сможет справиться с отчетностью и самостоятельно.

Казалось бы, зачем это все, если можно работать как физическое лицо, открыв счет в российском банке на свое имя? Но в случае с иностранными партнерами это может вызвать дополнительные проблемы:

  • регулярный приток денег из-за рубежа привлекает внимание контролирующих органов, что чревато подозрением в незаконных операциях;
  • частое пребывание за границей отражается на росте подоходного налога — для нерезидентов он возрастает до 35 % (у ИП такой проблемы нет — достаточно заплатить обычный налог в 6 % по УСН).

Решить проблему с иностранными партнерами можно в два шага: сначала регистрация в качестве ИП, затем открытие счета в зарубежном банке. После этого можно полноценно вести бизнес и за границей.

Правила выбора банка

Масштаб деятельности ИП, как правило, куда скромнее, чем деятельности юридических лиц. Поэтому при выборе региона следует учитывать местонахождение и основную валюту будущих контрагентов. Если вы планируете оказывать услуги или продавать товары европейцам, ориентируйтесь на зону SEPA.

Следующий момент — профиль банка. Не все учреждения работают с ИП, поэтому стоит внимательно изучить этот вопрос. Нелишним будет оценить политические аспекты: легче открыть счета в тех странах, с которыми у России нет натянутых отношений.

Помимо репутации, тарифов и комиссий, у разных банковских учреждений нужно сравнить наличие:

  • интернет-банкинга для дистанционного совершения операций,
  • поддержки на русском языке,
  • персонального менеджера,
  • разных каналов связи.

Нередко бонусом в пользу того или иного финансового учреждения становится дистанционное открытие счета — к примеру, такую услугу предоставляют прибалтийские банки. Согласитесь, не всегда выгодно тратиться на поездку за рубеж ради беседы с банкиром.

Как открыть счет в иностранном банке

Алгоритм действий достаточно прост: выбирается страна и банк, подаются документы (во время личного визита или дистанционно), оформляется заявка. Если банк не имеет подозрений в адрес ИП, счет ему открывают в течение 7—15 дней (иногда бывает и дольше, зависит от специфики работы конкретного учреждения).

Каждый банк вправе сам определять перечень документов, а также их особенности (например, наличие перевода или апостиля). Но, как правило, достаточно нотариально заверить копии:

  • паспорта;
  • справки из российского банка о вкладах и денежных средствах;
  • документов, подтверждающих статус ИП.

В 90 % случаев потребуется документальное подтверждение источников доходов и средств, которые планируется перечислить на иностранный счет. Скорее всего, придется объяснить, какие именно операции будут проводиться и в каком объеме.

Процедура оценки соответствия клиента

Принципы Due Diligence («должной осмотрительности») и Know Your Customer («Знай своего клиента») применяются в отношении не только компаний, но и индивидуальных предпринимателей. Под непонятными словами кроется изучение банком будущего клиента и его бизнеса.

В случае с российскими предпринимателями проводится проверка по санкционным спискам: банки Западной Европы, к примеру, могут отказать в обслуживании, если ИП имел деловые контакты с людьми из подобных перечней (в том числе через третьих лиц).

Чтобы благополучно пройти все проверки, необходимо, чтобы банк имел четкое представление о характере бизнеса, возможных контрагентах, источниках дохода, а также типах операций по счету. Этого достаточно для одобрения заявки от ИП.

Дополнительные документы, которые может потребовать банк

Чем крупнее банк, тем больше требований он предъявляет своим клиентам. Так как ИП открывает счет для ведения бизнеса, банкиров могут заинтересовать:

  • рекомендательные письма от контрагентов, других банков, юридических или аудиторских компаний, к услугам которых прибегал потенциальный клиент;
  • бизнес-план, рекламные материалы, касающиеся деятельности на территории России (и будущей деятельности за рубежом);
  • подтверждение платежеспособности клиента (так как ИП отвечает по обязательствам своим имуществом, банк может потребовать различные бумаги, вплоть до квитанций за коммунальные платежи).

Подтверждение характера коммерческой деятельности (и вообще факта наличия ее как таковой) Business Proof — весьма распространенная практика в зарубежных банковских учреждениях.

Банковский контроль после положительного решения

При осуществлении деятельности за рубежом следует строго придерживаться оговоренных ранее объемов движения средств, а также характера и частоты финансовых операций, платежей. О любых изменениях следует предупредить банк. В противном случае возможно закрытие счета в одностороннем порядке.

Индивидуальные предприниматели обязаны по требованию банка представлять документы, подтверждающие финансовые операции, например копии контрактов, инвойсов (аналогичны отечественному счету-фактуре). На первых этапах такие запросы будут поступать часто, но в дальнейшем банк будет интересоваться исключительно крупными транзакциями.

Российское законодательство в отношении счетов ИП в иностранных банках

Граждане России могут свободно открывать счета в зарубежных банковских учреждениях, если они не являются государственными служащими и их близкими родственниками (супруги и дети до 18 лет). При этом подобная операция накладывает на резидента РФ определенные обязательства:

  • следует уведомлять ФНС об открытии или закрытии счета, изменении его реквизитов в течение 1 месяца с момента проведения соответствующей операции;
  • следует подавать отчетность о движении средств на иностранных счетах (с приложением подтверждающих документов);
  • несоблюдение этих требований влечет за собой штраф до 1500 рублей (за просрочку) или до 5000 рублей (за непредставление сведений).

Индивидуальные предприниматели могут зачислять на зарубежные счета деньги с вкладов или счетов в отечественных банках, если предъявят документ, подтверждающий факт уведомления ФНС о наличии счета в иностранном банке (уведомление с отметкой о принятии бумаги).

Кроме этого, в банки за рубежом можно без ограничений зачислять:

  • проценты по дебетовым остаткам на вкладах или счетах за рубежом;
  • средства, полученные в результате конвертации валют во время расчета с зарубежными резидентами;
  • деньги, полученные от супругов или близких родственников;
  • заработную плату, агентское вознаграждение и иные доходы, связанные с выполнением трудовых обязанностей (в том числе в отношении иностранных партнеров);
  • выплаты по решениям зарубежных судов;
  • социальные выплаты (пенсии, стипендии, алименты);
  • страховые выплаты;
  • возврат ранее уплаченных средств (например, за товар ненадлежащего качества, за неоказанную услугу и т. д.).

Если банк находится на территории государства, входящего в ОЭСР или ФАТФ, то к этому списку добавляются:

  • кредиты и займы от иностранных компаний;
  • доходы от сдачи в аренду зарубежной недвижимости;
  • гранты;
  • доходы по ценным бумагам (акциям, векселям, облигациям и т. д.).

Кроме того, индивидуальные предприниматели вправе совершать любые валютные операции, если они проходят вне территории России и не связаны с услугами, оказанными на территории нашей страны.

Обязательно нужно воспользоваться услугами отечественных банков, если речь идет о покупке или продаже валюты, а также любых операциях, не вошедших в вышеперечисленные списки.

Как платить налоги с иностранных счетов

Все налоги ИП оплачивают исключительно в российской валюте по курсу ЦБ на дату осуществления расчетов (или перевода денег на транзитный счет в российском банке). Помимо налога на доходы в качестве индивидуального предпринимателя, придется заплатить и налог на доходы по счетам (проценты по вкладам, продажа ценных бумаг, рента).

При этом следует учитывать курсовую разницу: если за время хранения средств на счету курс валюты вырос, то государство считает это получением дополнительного дохода (с которого также платится налог). Зато если изменения курса обернулись убытками, то по правилам УСН их учитывать не нужно.

Источник: https://bilderlings.com/ru/blog/ip-schet-za-graniczej/

Пять лучших банков для ИП в 2020 году

Оформление ИП и работа с банком

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей.

Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами.

Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2020 году.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё.

Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом.

Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды.

Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо.

Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

  1. Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
  2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
  3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2020 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность.

Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости.

Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2020 году.

«Тинькофф Банк».

 Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса.

 Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание. 

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Открыть расчетный счет в «Альфа-Банк»

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ.  Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц.По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России.Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Банк итарифАльфа «Прсто 1%»Тинькофф Банк«Простой»Сбербанк «Лёгкий старт»ВТБ «Старт»Открытие«Первый шаг»
Открытие счёта00Заверение карточки 450 р.Заверение карточки 200 р.0
Обслуживание в месяц049001000 р.0
Стоимость электронной платежки3 платежа бесплатно, далее 50 р.3 платежа бесплатно, далее 49 р.до 3 платежей бесплатно, далее 199рдо 5 платежей бесплатно, далее 100р.до 3 платежей бесплатно, далее 79р.
Перевод на личные нужды ИПДо 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%,  не менее 100 р.До 400 000 р. в месяц бесплатно, далее 1,5%, но не менее 99 р.До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%1% от суммы до 600 000 р., далее от 3%До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%
Пополнение счёта1%0,3%, минимум 290 р.0,15%До 50 000 р. бесплатно, далее 0,39%0,3%

Источник: https://www.regberry.ru/malyy-biznes/luchshij-bank-dlya-ip

Регистрация ИП онлайн в банке: как происходит, что потребуется

Оформление ИП и работа с банком

Традиционный вариант регистрации ИП – это посещение налоговой инспекции и подача туда необходимых документов. Пару лет назад к этому способу добавилась регистрация бизнеса через нотариуса. А сейчас говорят, что открытие ИП можно оформить и в банке.

Мы решили разобраться, так ли это? Будет ли регистрация ИП через банк легальной? А если да, то какие преимущества есть у этого варианта?

Кто имеет право на регистрирующие функции

По большому счету, в процедуре регистрации бизнеса ничего не изменилось. Единственный государственный орган, который регистрирует субъекта предпринимательской деятельности, – это Федеральная налоговая служба.

Именно ФНС вносит в госреестр записи о первичной регистрации индивидуального предпринимателя, о смене его паспортных данных, видов деятельности и снятии с учёта. Все остальные структуры – банки, нотариат, юридические компании – это не более, чем посредники при направлении документов.

С конца апреля 2018 года решение о регистрации ИП в электронном виде приходит на ящик заявителя, независимо от способа подачи документов. То есть, никакого подвоха здесь нет. Если вы получили такое решение от ИФНС, значит, открытие ИП состоялось.

Другое дело, что ФНС выполняет множество других функций, помимо регистрационных, поэтому не всегда успевает отвечать на потребности заявителей. В этом случае банки, как коммерческие структуры, могут оказаться будущему предпринимателю очень полезными.

Что надо сделать для регистрации ИП

Для регистрации индивидуального предпринимателя в ФНС надо сделать несколько важных шагов:

  1. Подготовить необходимые документы: заявление по форме Р21001, копию паспорта и квитанцию об уплате госпошлины.
  2. Выбрать регистрирующую налоговую инспекцию (ИП регистрируют по месту его прописки).
  3. Подать в ИФНС документы одним из способов: лично; через представителя или почтой; через нотариуса; в электронном виде, заверив усиленной квалифицированной ЭЦП.

Но хотя выглядят эти шаги простыми, на каждом из них есть свои особенности, о которых стоит знать. Например, если сделать ошибку при заполнении заявления Р21001, то открытие ИП с первой попытки не состоится. Кроме того, в регистрационной процедуре есть множество других нюансов, которые надо учесть.

Как банки помогают зарегистрировать бизнес

Банки тесно взаимодействуют с Федеральной налоговой службой, обмениваясь необходимой информацией. Например, финансовая разведка кредитного учреждения не позволит открыть расчётный счёт проблемному клиенту, который не платит налоги или участвует в нелегальных схемах.

А вот в начинающих предпринимателях, чей бизнес в будущем вырастет, банки заинтересованы и предлагают им выгодные условия работы. Практически все известные кредитные организации имеют стартовые тарифы с бесплатным открытием расчётного счёта и его последующим обслуживанием.

Для того, чтобы помочь будущему клиенту без проблем зарегистрироваться в налоговой инспекции, банки разрабатывают специальные онлайн-сервисы. Например, Тинькофф, банк Точка, Альфа банк на своих сайтах предлагают за несколько минут в автоматическом режиме подготовить все необходимые документы.

Кроме того, заявитель получает подробную инструкцию о том, куда обращаться и как действовать, чтобы открытие ИП состоялось. В результате, процент успешных регистраций среди тех, кто подготовил документы на сайте банка, намного выше, чем для тех, кто проходил эту процедуру самостоятельно.

На некоторых банковских сервисах доступна регистрация ИП онлайн, без посещения налоговой инспекции. Будущему предпринимателю бесплатно оформляют квалицированную усиленную цифровую подпись, с помощью которой документы направляются в ИФНС через интернет.

Это особенно удобно для тех заявителей, которые физически находятся далеко от места своей прописки или по какой-то другой причине не могут посетить нужную налоговую инспекцию.

Важно: при подаче заявления Р21001, заверенного квалицированной ЭЦП, заявитель не платит госпошлину, т.е. экономит 800 рублей. Эта норма стала действовать только с января 2019 года.

Если вас заинтересовал этот вариант регистрации ИП, советуем, в первую очередь, изучить предложения следующих банков: ВТБ, Промсвязьбанк, Уралсиб, Возрождение. На примере ВТБ мы и покажем, как зарегистрировать ИП через банк, не посещая налоговую инспекцию.

Регистрация ИП через банк пошагово

На сайте ВТБ вся процедура регистрации индивидуального предпринимателя прописана просто и чётко.

Шаг 1. Пройдите регистрацию в сервисе, указав свой электронный адрес.

Шаг 2. Сразу после регистрации на ваш адрес приходит письмо с паролем и логином для доступа к сервису.

Шаг 3. Заполните все необходимые поля, следуя подсказам сервиса.

Шаг 4. Выберите тариф для открытия расчетного счета.

Шаг 5. Выберите способ подачи документов. Если вы хотите лично посетить налоговую инспекцию, то просто распечатывайте документы и отнесите их в ИФНС. Если ваш выбор – онлайн-подача, то оформите бесплатную ЭЦП.

Ждать решения налоговой инспекции недолго – через 3 рабочих дня на электронный адрес, указанный в заявлении, придет ответ ФНС. С этого момента вы становитесь полноправным участником коммерческих правоотношений и можете легально вести свой бизнес.

Источник: https://www.regberry.ru/registraciya-ip/registraciya-ip-v-banke

ТОП-16 лучших банков для ИП и ООО: как открыть расчётный счет для бизнеса?

Оформление ИП и работа с банком
/ Блог / Банк для расчетного счета

Предпринимателю для работы необходим расчетный счет. Именно через него проходит оплата от контрагентов, выплачивается заработная плата сотрудникам, платятся налоги и начисляется прибыль. Для каждого ИП важно выбрать надежный банк с приемлемым тарифом. Эта статья поможет вам выбрать оптимальный вариант.

Кому нужно открывать расчетный счет?Расчетный счет нужен предпринимателю для безналичных расчетов с контрагентами и приема электронных платежей через терминалы и интернет. Его необходимо открывать, если сумма договора превышает 100 тыс. руб. Также вы можете открыть счет по желанию, поскольку его наличие дает ряд преимуществ:• некоторые контрагенты работают исключительно с расчетными счетами;• легче отчитываться перед налоговыми органами, т.к. все движения средств прозрачны;• личный счет, по которому проходят оплаты, могут заблокировать за коммерческую деятельность.Уведомлять Федеральную налоговую службу (ФНС) об открытии счета не требуется. Банк самостоятельно предоставит все необходимые сведения. 1. Кредитный рейтинг. При выборе банка для ведения расчетного счета (РС) в первую очередь нужно учитывать его рейтинг и надежность. Про шкалу международных рейтингов можно узнать тут (https://www.banki.ru/wikibank/fitch_ratings/).2. Сумма ежемесячных платежей. В пакетах с наибольшим количеством функций они могут оказаться неподъемными для начинающего предпринимателя.3. Стоимость кассовых операций. Привлекательный на первый взгляд тариф может оказаться невыгодным, если посчитать все комиссии за проведение платежей, эквайринг и т.д.4. Время осуществления переводов. Чем шире доступное окно, тем с большим числом регионов вы сможете проводить оперативные расчеты, а значит, и дело будет развиваться динамичнее.

5. Удобство и клиентский сервис. Узнайте, можно ли оформить заявку без визита в офис, насколько функционален интернет-банкинг, есть ли интеграция со сторонними сервисами. Приятным бонусом станет начисление процентов на остаток.

Промокод -100% на первую курьерскую доставку – BLOG

Его клиентская база насчитывает 240 тысяч ИП. Среди основных преимуществ – банк открывает РС в день обращения. Документы (паспорт, СНИЛС, отчетность) можно загрузить через интернет, а встречу с менеджером в банке обещают организовать через час. Обслуживание можно вести полностью онлайн, интегрированы бухгалтерские инструменты. Справки и другие документы в электронном виде предоставляются бесплатно, плюс есть платная доставка бумажных версий по всему миру. Открытие РС бесплатно. Плата за обслуживание в месяц (только если были движения по счету):• Необходимый минимум – 0 р.;• Золотая середина – 450/500 руб. при оплате помесячно или за год;

• Всё лучшее сразу – 500 в первые 3 месяца, затем 2500/2000 (помесячно/за год).

Цифровой банк с различными бонусами – получить реквизиты можно за 5 минут, РС открывается в день обращения, время встречи с менеджером выбирает клиент. Онлайн-кабинет простой, поддержка работает круглосуточно, платежи между банками проводятся с 01:00 до 20:45 (МСК). Также можно получить кредит на бизнес (до 2 млн руб. под 12%).Тарифы на ведение РС:• Стартовый – 0 рублей;• Оптимальный – 690 рублей;• Безлимитный – 4900 рублей;

При оплате на полгода или год ставки меньше. Платные тарифы можно купить навсегда (9900 и 99 000 соответственно), плюс на них есть процент на остаток. Бонус: неиспользуемые средства можно положить на депозит под 7% годовых.

Банк с ориентацией на онлайн-обслуживание и активами более 300 млрд рублей. РС открывается бесплатно, обычно за один день. Платежи в другие банки проводятся с 01:00 до 20:00 (МСК). Сервис привязывается к 1С, Кнопке, Моему Делу, Фингуру и Контуру, есть встроенная бухгалтерия. При нехватке средств для платежей контрагентам подключается овердрафт (кредитование).6 месяцев счет ИП обслуживается бесплатно, затем ставки по тарифам составляют:• Простой – 490 р./месяц;• Продвинутый – 1990 рублей;

• Персональный – 4990 рублей.

Самый крупный банк страны дополнительно предлагает документооборот в электронном виде и 1С на год. Отметим, что межбанковские платежи проходят в интервале 01:00 – 20:00. Тарифы для ИП:• Легкий старт – нет ежемесячных платежей;• Удачный сезон – 490 рублей/мес. (если были движения по счету);• Хорошая выручка – 770 рублей;• Активные расчеты – 2130 рублей;• Большие возможности – 10900 рублей.

Цифры даны для Москвы, в регионах они могут существенно отличаться. Например, месяц «Удачного сезона» в Адыгее обойдется в 375 р. (почти на четверть дешевле), а в Ярославле – 585 рублей (примерно на 20% дороже).

В «Эксперт Банке» отсутствуют ограничения как на число операций, так и на их объем. Однако бесплатно проводить платежи можно только в самом дорогом тарифе, там же предусмотрено снятие до 700 тысяч рублей без комиссии. В экономном варианте перевод платежей обойдется в 85 р. и нет снятия без оплаты. Обслуживание РС обойдется в следующие суммы:• Экономный онлайн – 0;• Оптимальный онлайн – 790 рублей в месяц;

• Все включено онлайн – 4790 рублей в месяц.

В Локо-Банке обещают предоставить бесплатный терминал для работы с картами и оформление РС полностью онлайн – только укажите ИНН, загрузите сканированные копии и подпишите документы, которые привезет к вам менеджер. Плюс предлагается CRM и дополнительные сервисы, например, учет складских запасов. При необходимости можно взять кредит со ставкой от 9.25%. Ежемесячная плата по тарифам:• Старт – 0 р./мес.;• Оптима – 990 р./мес.;

• Безлимит – 4990 р./мес.

В «Сфере» есть бесплатная онлайн-бухгалтерия и документооборот в цифровом виде, прилагается квалифицированная электронная подпись. Это позволяет экономить до 10 тысяч руб. в год. Также есть юридические консультации и возможность проверить контрагента. Если по счету нет оборотов в течение 3 месяцев, то с 4-го месяца отсутствия движения плата за сопровождение не взимается.Все тарифы в первый месяц беспутны, затем ставки таковы:• S – 0 р./месяц.;• M – 990 р./месяц.;

• L – 4990 р./месяц.

При открытии счета в Промсвязьбанке придется подтвердить репутацию отзывом от контрагента. Кроме того, бесплатно РС можно зарегистрировать только на тарифах «Платите меньше», «Моё дело» и «Бизнес Старт». На остальных тарифах оплата составит от 590 до 890 руб. Тарифы Прмсвязьбанка:• Бизнес Старт – 0 руб.;• Платите меньше – 400 руб.;• Бизнес Лайт – 1200 руб;• Бизнес 24х7 – 1800 руб;• Бизнес Чек – 2100 руб;• Моё дело – 2100 руб.Можно сэкономить до четверти стоимости, если оплатить тариф сразу на год. Дополнительно банк предлагает привлекать в него клиентов, получая за каждого 1 бонусный месяц обслуживания. Также клиенты могут использовать кредит с 5-летним сроком погашения.

Однако если движения средств по РС в месяце не было, то плата за него все равно взимается (за исключением тарифа Старт), если на счету есть средства.

В тарифные пакеты входит спецсчет для тех клиентов, которые участвуют в закупках согласно 44-му и 223-му федеральным законам. Для помощи с юридическими сложностями предоставляется сопровождение. Также есть индивидуальные тарифы.Тарифов много, по трем основным ставки таковы:• Старт – 0 руб./мес.;• Мастер – 490 руб./мес;• Успех – 1490 руб./мес . Стоимость переводов в этом банке ниже, поскольку деньги переводятся только на следующий день.Тарифы зависят от региона, для Москвы они составляют:• Промо – 0 руб./мес ;• Эконом – 840 руб./мес;• Комфорт – 940 руб./мес.

Открытие счета оплачивать не нужно. Также есть линейка безлимитных тарифов Бизнес-класс стоимостью 16 700 руб. в год.

По статистике самого банка, он обслуживает каждого пятого индивидуального предпринимателя в стране. После регистрации предприниматель может полгода работать в Битрикс24 и 1.5 года вести бухгалтерию в системе «Эльба», плюс получит терминал для карт. Внешние платежи проводятся с 1 ночи и до 19:50.В линейке тарифов представлены следующие варианты:• На старт – 490 руб./мес.;• Электронный – 1440 руб./мес.;• Успех – 2300 руб./мес.;• Альфа-Бизнес ВЭД/Оптовик – 3200 руб./мес.;• Все, что надо – 9900 руб./мес.

Особняком стоит план «Просто 1%», на котором взимается 1% от всех поступлений.

Банк лояльно относится к клиентам и быстро одобряет заявки. В остальном предложение обычное – моментальное получение реквизитов, отсутствие платы за открытие РС и возможность получить скидку при оплате авансом (что экономит 5-25% при внесении платы).В линейку тарифов с общим названием «Твой» входят следующие ценовые варианты:• Старт – 490 р./мес.;• Онлайн – 1390 руб./мес.;• Успех – 1990 руб./мес.;• Масштаб – 3190 руб./мес.;• Мир – 4290 руб./мес.;

• Безлимит – 8990 руб./мес.

В этом банке можно моментально получить реквизиты и начать работу, а все бумаги привезет сотрудник банка. Бесплатно подключается карта и выдается оборудование для эквайринга (но за оборот взимается процент, аренда терминала – 500 руб./месяц). Есть возможности для аналитики и автоматизации платежей, выдается электронная подпись.Тарифы:• Выгодный старт – 0 руб./мес.;• Активный рост – 990 руб./мес.;• Больше возможностей – 1790 руб./мес.;• Надежное решение – 3100 руб./мес.;• Высшая лига – 7590 руб./мес.

На планах с оплатой есть промо-месяцы, когда обслуживание выполняется без взимания средств: на Активном росте их 2, на остальных – по одному.

Специализированный банк для предпринимателей. Платежи в другие банки можно отправить с 8:30 до 19:30 (после 16/17 часов требуется запрос через интернет-банк). Однако это неудобство компенсирует отзывчивая служба поддержки и низкая стоимость ведения счета. Тарифы банка (оплата в месяц):• Стартап – 0 руб./мес;• Базовый – 399 руб./мес;• Торговый – 1500 руб./мес;• Все включено – 3000 руб./мес.

На базовом тарифе не требуется оплачивать обслуживание, если поступлений по счету не было.

Регистрация заявки также проходит онлайн, бумаги привезет менеджер. Банк предлагает обслуживание на следующих условиях:• Первый шаг – 0 руб./мес .;• Быстрый рост – 490 руб./мес;• Свое дело – 1290 руб./мес;• Весь мир – 1990 руб./мес;

• Открытые возможности – 7990 руб./мес.

Кредитная организация предлагает быстрое оформление РС – реквизиты выдаются сразу, остальные документы привезет сотрудник банка. Для ИП доступно 4 варианта открытия счета:• Старт – 990 р./мес.;• Базовый – 1900 руб./мес;• Оптимум – 2900 руб./мес;• Максимум – 7500 руб./мес.

При оплате сразу за год или два можно сэкономить стоимость до 25% от оплаты обслуживания.

По данным Банки.ру, предприниматели чаще открывают РС в Тинькофф, Модульбанк и банке Точка. Эти компании отличаются современным подходом и активным внедрением новых технологий. Так, у Тинькофф-банка вообще нет офисов, а Точка изначально создавалась для обслуживания ИП.Также среди предпринимателей популярны Совкомбанк, банк Открытие, Уральский банк реконструкции и развития и Альфа-Банк. Активно растет Веста банк – его тарифы на фоне конкурентов весьма привлекательны.

Все рассмотренные банки перешли на систему бесплатного оформления счета. По этому критерию можно выбирать любой из них.

Для открытия счета могут потребоваться:• заявление;• анкета;• выписка из ЕГРИП (не всегда);• документ о постановке на учет в Росстате (заверенная у нотариуса копия);• паспорт или его ксерокопия (копию тоже нужно заверять нотариально);• лицензии или разрешения, выданные для ведения деятельности.Точный список зависит от банка. Зачастую сотрудники банка могут самостоятельно запрашивать необходимые документы через публичные сервисы. 1. Ошибочное указание данных в заявке/анкете;2. Отсутствие одного из обязательных документов;3. Отсутствие отчетности в ФНС либо она неоднократно была нулевой.Менее очевидная причина – вы подавали много заявок в разные организации. Формально закон это допускает. Но «обычные» заявители так не делают, поэтому банки могут посчитать подобную активность подозрительной и сослаться на законодательство о противодействии отмыванию средств. По закону банк обязан указать причину отказа. После исправления недочетов счет должны открыть.

Выбор банка важен, однако не стоит его переоценивать. На тарифах с нулевой ежемесячной ставкой или во время пробного использования можно ознакомиться с работой каждого банка. Почти все банки готовы открыть РС за один день.

Наконец, закон не запрещает открыть новый счет для ведения деятельности, если старый вам не подходит. Если не можете определиться – смело начинайте с одного из лидеров, а при необходимости переводите деятельность в другой банк.

Фото и гифки из открытых источников: yandex.ru и google.com

Источник: https://dostavista.ru/articles/top-16-luchshih-bankov-dlya-ip-i-ooo

Как открыть ИП через банк без головной боли и посещения налоговой

Оформление ИП и работа с банком

Не так давно у меня выходила статья про открытие ИП, там девушка делала все сама: ходила в налоговую, заполняла заявление, выбирала коды ОКВЭД.

Я все это делать не хотела, к тому же, находилась в другом городе (ИП можно открыть только по адресу постоянной регистрации). Поэтому пошла по пути наименьшего сопротивления и сэкономила кучу времени — открыла ИП в банке.

Рассказываю, как и какими сервисами пользуюсь, чтобы минимизировать бумажную волокиту.

Открытие ИП и расчетного счета в банке

Для регистрации ИП через банк я выбрала Точку: мне нравится их подход, у них хорошие отзывы, на сайте сразу дается вся информация о тарифах и системе работы. Отдельные дифирамбы можно петь их техподдержке: там работают отзывчивые и «живые» люди, которые не читают по бумажке, а действительно слышат тебя.

Вы можете выбрать другой банк для открытия ИП онлайн: Тинькофф, Модульбанк, Альфа-банк и другие. Смотрите на тарифы за обслуживание счета, а также за непосредственно регистрацию ИП через банк.

Подача заявки и выбор кодов ОКВЭД

Оставила заявку на их сайте поздно вечером, и утром мне позвонили. Задали несколько вопросов: чем собираюсь заниматься, какие планирую обороты, какую систему налогообложения буду использовать. Я выбрала УСН и патент, поэтому за последним все-таки пришлось идти самостоятельно. Если у вас будет только УСН, идти в налоговую не придется: банк все сделает сам.

Прелесть такого способа в том, что банк подсказывает тебе коды ОКВЭД, которые лучше всего тебе подойдут, не нужно ничего гуглить и ломать голову.

Сначала я выбрала один основной, потом решила, что лучше сразу добавить несколько из тех, которые планирую использовать в будущем. Вас никто не обязывает использовать все коды ОКВЭД сразу, а вот добавлять их после регистрации ИП муторно.

Так что если планируете не один, а несколько видов деятельности, указывайте сразу все.

Для оформления заявки мне нужно было загрузить сканы всех страниц паспорта, оплатить госпошлину через интернет-банк и встретиться с сотрудником. Он может прийти домой, в офис или на нейтральную территорию. Мне было удобнее всего пересечься в кафе.

В момент подачи заявки я находилась за много тысяч километров от места прописки, и это не стало проблемой — со мной встретился представитель местного отделения банка. 

Встреча с сотрудником банка

На встрече я подписала договор, переслала сотруднице Точки по вайберу чек из «Сбербанк Онлайн» на 800 рублей за оплату госпошлины, меня сфотографировали и сразу выдали карточку и подарок от банка. Вкусный, с градусом

Источник: https://digitalbroccoli.com/2018/09/11/otkrit-ip-cherez-bank/

Регистрация ИП и ООО с банком Открытие. Бесплатный сервис

Оформление ИП и работа с банком

Зарегистрируйте ИП или ООО онлайн

Вы можете подготовить документы и подать их в налоговую прямо на этом сайте.
Это просто и выгодно.

Создание полного пакета документов для подачи в налоговую, электронная подпись, пошаговая инструкция и помощь специалиста — всё это бесплатно. Вам не нужно будет платить даже госпошлину.

Вы сможете подать докуметы со своего компьютера или телефона. Подтверждение регистрации также придёт к вам по электронной почте. Вы сможете сэкономить время на визите в ФНС или подать документы в другом регионе.

У вас всё получится, даже если вы подаёте документы на регистрацию впервые. Просто следуйте подсказкам при заполнении полей формы, а потом инструкции по подаче. Если что-то будет непонятно, мы всегда подскажем.

Зарегистрируйте ИП онлайн

От вас потребуется только ваши данные и несколько минут, чтобы перенести данные из него в нашу форму. Сервис подготовит для вас полный пакет документов, а потом подскажет, как действовать при подаче. Платить ни за что не нужно. Даже госпошлина при онлайн-подаче не оплачивается.

Откройте ООО онлайн

Если вы — единственный учредитель и руководитель ООО, то можете сэкономить время на посещении налоговой и не платить госпошлину за регистрацию в 4000 рублей. Укажите свои данные в форме, всё остальное доверьте нашему автоматическому сервису.

Либо подготовьте документы в бумажном виде

Если хотите подать документы в ФНС лично, то наш сервис
поможет вам их создать. Вам останется только распечатать их.

Вам не нужно беспокоится о правильности заполнения документов. Наш автоматический сервис уже подготовил десятки тысяч верных комплектов в точном соответствии с требованиями ФНС

Чтобы подготовить документы вручную, нужно найти бланки, изучить правила заполнения и внимательно заполнить. Сэкономьте время и силы, внесите свои данные за 15 минут и получите уже заполненные документы.

Создание, редактирование, скачивание документов — все услуги на сайте абсолютно бесплатны. Никаких дополнительных условий нет.

Документы для регистрации ИП

Перепишите информацию из вашего паспорта и скачайте документы

Не нужно знать правила заполнения документов, искать их и заполнять вручную, проверять на возможные ошибки. Заполните поля вашими данными и скачайте полный комплект документов для подачи и пошаговую инструкцию. Зарегистрировать ИП с нашей помощью вы сможете легко и быстро. Создать документыПодробнее

Документы для внесения изменений в ИП

Укажите, какие сведения изменяются, а программа создаст все необходимые документы

Чтобы изменить сведения в ЕГРИП, нужно подать в налоговую заявление по форме Р24001 и другие документы. Выберите тип изменений и программа подскажет вам, как действовать. Вы сможете скачать бланки, заполненные в соответствии со всеми требованиями ФНС и пошаговую инструкцию. Останется только скачать, распечатать и подать. Создать документыПодробнее

Документы для открытия ООО

Укажите вашу информацию, пользуясь подсказками, и скачайте готовый пакет

Не важно, один у вас учедитель ООО или несколько. Наш сервис автоматически сформирует все необходимые документы: заявление Р11001, Устав, Решение единственного учредителя или Протокол собрания учредителей, Договр об учреждении, пр необходимости заявление на УСН и другие. Так же он определит вашу налоговую и сформирует квитанцию с её реквизитами. Мы предусмотрели всё, чтобы вы могли создать ООО быстро и легко. Просто следуёте пошаговой инструкции. Создать документыПодробнее

Счёт в банке, открытом для бизнеса

Отличные условия для малого и среднего
бизнеса в банке Открытие

Для новых клиентов на тарифе
“Первый шаг”

Менеджер банка приедет к вам в удобное время и место

Получите бонусы от партнёров банка на всё, что

нужно для открытия бизнеса

Бонусы для клиентов

Откройте счёт и воспользуйтесь предложениями партнёров для развития бизнеса

до 50 000 Р

на рекламу в социальных сетях

9000 Р

на первую рекламную компанию

10 000 Р

на первую рекламную кампанию в Яндексе

Бесплатно

CRM для старта бизнеса и 1 месяц расширенной CRM

3 месяца бесплатно

использования сервиса Tilda по тарифу Personal

Банк «Открытие» входит в список системно
значимых банков России

предпринимателей
доверяют нашему банку

рейтинг присвоен АКРА

69 субъектах РФ

Информация о регистрации и внесении измений в ИП и ООО

Ответы на частые вопросы, пошаговые инструкции и советы по
регистрационным действиям в налоговой

Документы для
регистрации ИП

Если вы хотите зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель, чтобы вести свой бизнес, то вам потербуется подготовить несколько документов. Мы расскажем каких именно и как их заполнить.

Показать все статьи

Источник: https://reg-openbank.ru/

Законовед
Добавить комментарий