Каким образом и через какие ведомства привлечь по статье мошейничество?

Туристическим мошенникам разработали уголовную статью

Каким образом и через какие ведомства привлечь по статье мошейничество?

Министерство культуры предлагает дополнить Уголовный кодекс новой специальной статьей, посвященной ответственности за мошенничество в сфере туризма. Ведомство предлагает установить максимальное наказание за преднамеренное неисполнение обязательств перед туристами в виде лишения свободы на срок до 10 лет.

Об этом говорится в экстренно разработанном Минкультуры законопроекте, направленном на реформирование туристической отрасли. Документ создан в рамках рабочей группы, которая появилась сразу после совещания у вице-премьера Дмитрия Козака в начале августа.

Тогда же призыв к уголовному преследованию виновных туроператоров прозвучал со стороны Российского союза туриндустрии.

Проект поправок от Минкультуры (их текст есть у «Известий») представителей как турагентств, так и туроператоров — должности и статусы не уточняются: предполагается, что виновный будет определен в каждом конкретном случае.

Во-первых, Минкульт вводит самостоятельной статьей ответственность за мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением обязательств перед туристами — за это предусмотрен штраф в размере до 120 тыс. рублей либо арест на срок до 4 месяцев.

Если такое мошенничество причинило значительный ущерб гражданину (определяется с учетом его имущественного положения, но не менее 2,5 тыс. рублей), виновный выплатит штраф в размере до 300 тыс. рублей — а худшем сценарии сядет в тюрьму на 4 года, следует из поправок.

За ущерб от турмошенничества в крупном и особо крупном размерах предлагается установить в виде лишения свободы на срок до 5 и до 10 лет соответственно. Такая же «сетка» наказаний установлена в 159-й, общей статье УК о мошенничестве.

Минкульт предлагает внести в УК и еще одну статью, устанавливающую ответственность за незаконную туристскую деятельность — ведение бизнеса при отсутствии сведений о компании в едином реестре. Реестр туроператоров ведет Ростуризм, создание реестра турагентств планируется в рамках начатой реформы.

Если при этом туркомпания причинила крупный ущерб третьим лицам (туристам, организациям), предусмотрены санкции в виде штрафа до 300 тыс. рублей, либо обязательные работы на срок до 240 часов.

За то же деяние, но сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, предусмотрен штраф до 1 млн рублей либо лишение свободы на срок до 3 лет.

Руководитель направления по защите прав предпринимателей центра «Общественная дума» Сергей Варламов указал, что для различных статей УК установлены разные определения крупного и особо крупного ущерба. Так, для статей 159 «Мошенничество» и 159.2 «Мошенничество при получении выплат» крупным считается ущерб выше 250 тыс.

рублей, особо крупным — от 1 млн рублей. Тогда как для других статей (ст. 159.1 «Мошенничество в сфере кредитования, ст. 159.4 «Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности» и др.) крупный ущерб — это выше 1,5 млн рублей, а особо крупный — от 6 млн рублей.

И какой из этих двух вариантов предполагается использовать в новых статьях, говорит эксперт, пока не понятно.

В то же время, по словам экспертов, и в рамках действующего законодательства можно привлечь к ответственности как за мошенничество в сфере туризма (ст. 159 «Мошенничество»), так и за незаконную деятельность (ст. 171 «Незаконное предпринимательство»).

Более того, говорит ведущий юрист Национальной юридической службы Игорь Федотов, предложения Минкультуры фактически сводятся к дублированию диспозиции (описание признаков преступления) и санкций действующей общей статьи о мошенничестве. Эксперт считает, что необходимости в том, чтобы дополнять действующий УК особыми положениями касательно мошеннических действий в туристской сфере, нет.

По его словам, отечественное уголовное законодательство гибко, и ответственность за мошенничество в нем прописана достаточно подробно.

Юрист AstapovLawyers International Law Group Анна Арутюнян отмечает, что появление специального состава в сфере туризма все же может упростить квалификацию незаконных деяний в рамках туристской деятельности.

Однако, подчеркивает она, это возможно только при детальной проработке объективной стороны деяния — нужно четкое понимание того, каким образом в сфере туризма может быть совершено мошенничество.

В противном случае, говорит юрист, новая дифференциация может оказаться неэффективной. Сергей Варламов отметил, что крайне сложно доказать умысел.

Для этого, по его словам, нужно обладать документально подтвержденными фактами или хотя бы свидетельскими показаниями того, что преступление готовилось заранее или что туркомпания проигнорировала явные и очевидные признаки того, что может произойти.

В Минкультуры «Известиям» сообщили, что вопросы уголовного законодательства необходимо обсуждать с представителями силовых структур. В МВД на запрос «Известий» не ответили. В Ростуризме затруднились дать пояснения, а Российский союз туриндустрии от комментариев отказался.

Президент Всероссийского союза страховщиков Игорь Юргенс считает, что, учитывая высокий резонанс от каждого ухода турфирмы с рынка, очень важно четко установить правила входа и выхода на рынок, а также работы на нем.

— Необходимо сформулировать требования к финансовой устойчивости участников туристического рынка, а также ввести дополнительный контроль в отношении страховщиков, работающих в этом сегменте, как минимум к тому, насколько посильным является тот объем обязательств, которые они на себя берут, — указал Юргенс.

Напомним, что этим летом приостановили свою деятельность более десятка туроператоров (в их числе «фирма «Нева», «Роза ветров мир», «Экспо-тур», «Идеал-тур», «Лабиринт», «Нордик стар», «Ветер странствий» и др.), пострадали десятки тысяч туристов.

Источник: https://iz.ru/news/576092

Обвинения в мошенничестве как повод для устранения конкурента

Каким образом и через какие ведомства привлечь по статье мошейничество?

Эпоха «лихих девяностых», казалось, осталась уже в далеком прошлом, но по-прежнему быть бизнесменом в России весьма рискованно.

«Лакомые куски» бизнеса привлекают внимание рейдеров, специализирующихся на захвате чужой собственности.

Другая опасность – конкуренты, которые при наличии определенных связей и моральной нечистоплотности могут прибегнуть к самым разным способам для устранения сильных соперников с «игрового поля».

Закон в руках рейдеров

Современные рейдеры более не действуют, как их предшественники из девяностых, которые, чтобы завладеть успешным предприятием, шли на подделку документов, применение силы и даже убийства.

Для своих преступных целей они теперь стремятся использовать в качестве инструмента закон.

Именно апеллируя к закону и прибегая к помощи полиции и спецслужб, современные рейдеры присваивают или разрушают чужой бизнес.

Один из самых простых способов нейтрализовать бизнесмена-конкурента или владельца «лакомого» бизнеса, оставаясь при этом в рамках закона, – отправить его за решетку. На большое количество уголовных дел в отношении предпринимателей обратил внимание не только бизнес-омбудсмен России Б.

Титов, но и сам Президент Российской Федерации В. Путин. И это не случайно. Огромное количество уголовных дел, возбужденных в отношении предпринимателей по экономическим статьям УК РФ, разваливается в судах.

Но предприниматели перед тем, как суд примет решение об их невиновности, успевают год-два, а кто и более, провести в следственном изоляторе. За это время их бизнес прекращает свое существование либо его «отжимают» другие предприниматели или представители власти.

Сложившаяся ситуация давно превратилась в серьезнейшую проблему, стоящую на пути развития российской экономики.

Бизнесмен или мошенник?

Нередко в качестве способа изолировать бизнесмена от общества и забрать или уничтожить его предприятие используют обвинение по ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Ежегодно десятки тысяч человек осуждаются по этой статье. И среди них немало предпринимателей.

Правозащитники утверждают, что статья позволяет пришить дело владельцу бизнеса практически на пустом месте.

Статья выгодна следователям потому, что позволяет им отрицать экономический характер деяния – совершенные предпринимателем действия выдаются за обычное уголовное преступление.

Следователи при желании могут раскрутить дело даже в отношении честного предпринимателя, обвинив его в хищениях (в том числе у самого себя) или фальсификации документов.

Под эту статью подходят и манипуляции с финансовыми отчетами, и операции с инвестициями.

Например, если бизнесмен взял кредит, но потерпел неудачу и не смог расплатиться с долгами – он также может быть привлечен по статье «Мошенничество».

От незаконного преследования страдает в первую очередь малый и средний бизнес. У предпринимателей такого уровня нет крепких связей в верхах, включая руководство правоохранительных органов и спецслужб, как у крупных бизнесменов. Поэтому они становятся легкой добычей для рейдеров и недобросовестных силовиков, желающих поживиться за счет ареста очередного предпринимателя.

Чаще всего жертвами ложных обвинений в мошенничестве становятся как раз законопослушные бизнесмены, которые верят в правосудие и пытаются действовать по закону. Менее лояльные же к правоохранительной системе делают другой выбор: одни просто скрываются и избегают тем самым помещения под стражу, другие идут на компромисс – дают взятки, отдают бизнес.

Как отжимают бизнес

Типичная схема привлечения к ответственности по ст. 159 УК РФ «Мошенничество» выглядела так: на бизнесмена возбуждалось уголовное дело на основании рапорта следователя.

Достаточно часто предпринимателей обвиняют в хищении государственных субсидий, даже невзирая на то, что ведомство, предоставлявшее субсидию, либо банк, кредит которого гасился с помощью субсидии, могли не иметь к бизнесмену никаких претензий.

Так поступили в 2011 году с иркутским предпринимателем Е. Бондаревым, занимавшимся агробизнесом. Три года длились тяжбы костромского бизнесмена Д. Малова, владевшего животноводческим комплексом. И все же Верховный Суд РФ оправдал предпринимателей.

Почему для следователей предпочтительны обвинения в хищении государственных средств, объясняется достаточно просто. Мошенничество в отношении физического лица или организации гораздо сложнее доказать, так как должен присутствовать потерпевший. В случае же с государственными средствами – потерпевший – государство.

На всю Россию прогремело уголовное дело в отношении экс-руководителя АСИ в ЮФО и акционера АО «Энергия» А. Хуруджи. Его обвинили в мошенничестве и хищении 470 млн руб. у ПАО «МРСК Юга».

Однако после многих месяцев, проведенных в СИЗО, А. Хуруджи вышел на свободу. За то время, пока он находился в следственном изоляторе, предприятие было раздроблено на малые фирмы.

И таких примеров в истории современного российского бизнеса множество.

Надежда на исправление ситуации

Для экономики страны возможность беспрепятственного разорения бизнеса, сопряженного с уголовным преследованием предпринимателей и помещением их в тюрьму, имеет негативные последствия. В первую очередь это создает колоссальные преграды на пути к повышению инвестиционной привлекательности России.

Кроме того, предпринимательство начинает рассматриваться как опасный вид деятельности, занятие которым может привести к серьезным проблемам.

И, как результат, многие граждане отказываются от предпринимательской деятельности, не хотят заниматься бизнесом, хотя обладают для этого должным потенциалом и при желании могли бы приносить пользу экономике страны.

Некоторая либерализация существующей системы началась в конце 2016 года, после того как ВС РФ запретил следователям возбуждать уголовные дела по статье «Мошенничество» без наличия потерпевших. Это очень важное решение, так как прежде правоохранители могли подозревать и обвинять бизнесменов по ст. 159 УК РФ, даже если было непонятно, кто же в итоге стал жертвой этого «мошенничества».

Долго обсуждалось ужесточение мер в отношении следователей, которые незаконно возбуждают уголовные дела против предпринимателей. Инициатором этого ужесточения выступил Президент В. Путин, который 19 декабря 2016 года подписал Закон № 436-ФЗ «О внесении изменений в ст.

299 УК РФ и ст. 151 УПК РФ».

В соответствии с этим Законом была введена уголовная ответственность за незаконное возбуждение уголовного дела в том случае, если дело возбуждалось для создания препятствий предпринимательской деятельности, следователь руководствовался корыстными или иными личными соображениями, а его действия привели к прекращению предпринимательской деятельности или к причинению крупного ущерба (от 1,5 млн руб. и выше). За незаконное преследование предпринимателя виновный теперь может получить от пяти до десяти лет лишения свободы.

Источник: https://www.eg-online.ru/article/341859/

Прокуратура района разъясняет статью 159 УК РФ – «Мошенничество»

Каким образом и через какие ведомства привлечь по статье мошейничество?

В связи с поступающими в территориальные органы полиции УМВД района многочисленными заявлениями граждан о совершении в отношении них мошенничества, прокуратура района разъясняет статью 159 УК РФ – «Мошенничество».

К уголовной ответственности по статье 159 УК РФ привлекают лиц, совершивших хищение имущества или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотреблением доверием, достигших к моменту совершения преступления возраста четырнадцати лет.

Под хищением в статье 159 понимается совершенное с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие чужого имущества, путем обмана собственника или иного владельца этого имущества. Виновный умышленно вводит потерпевшего в заблуждение, в результате чего он сам передает имущество виновному.

По части 2 статьи 159 УК РФ к уголовной ответственности привлекаются лица, совершившие мошенничество группой лиц (два и более человека) по предварительному сговору, с причинением значительного, свыше 2 500 рублей, ущерба собственнику или иному владельцу имущества.

Ответственность по части 3 статьи 159 УК РФ предусмотрена для граждан, совершивших мошенничество с использованием своего служебного положения, а также для лиц, причинивших своими действиями потерпевшему ущерб в крупном размере, свыше 250 000 но менее 1 000 000 рублей.

Часть 4 статьи 159 УК РФ предусматривает ответственность за мошенничество совершенное в составе организованной преступной группы, а также с причинением потерпевшему ущерба в особо крупном размере, превышающем сумму 1 000 000 рублей.

Дела о мошенничестве, возбужденные по статье 159 УК РФ, относятся к так называемым делам альтернативной подследственности. Производство предварительного расследования по делам данной категории относится к компетенции сотрудников разных правоохранительных органов.

По уголовным делам, возбуждаемым по части 1 статьи 159 УК РФ, предварительное расследование производится в форме дознания и относится к компетенции дознавателей территориальных органов внутренних дел Российской Федерации по месту совершения преступления.

Дела о мошенничестве, предусмотренном частями 2 и 4 статьи 159 УК РФ, расследуются следователями следственных управлений органов внутренних дел РФ, либо в случаях, предусмотренных п. 5 статьи 151 УПК РФ следователями правоохранительных органов, выявивших мошенничество.

В ходе предварительного расследования дознаватели и следователи обычно должны доказать, что обвиняемый в мошенничестве обманом или злоупотребляя доверием потерпевшего, ввел его в заблуждение, получив при этом денежные средства, имущество или имущественные права, то есть совершил преступление, предусмотренное статьей 159 УК РФ.

В качестве доказательств вины обвиняемого в совершении мошенничества, лица производящие предварительное расследование, используют такие доказательства как показания потерпевших и свидетелей, документы, подтверждающие факт передачи имущества или прав, либо свидетельствующие о введении потерпевшего в заблуждение, иные материалы и документы, подтверждающие факт совершения обвиняемым преступления, предусмотренного статьей 159 УК РФ.

По более сложным делам о мошенничестве, следователи кладут в основу обвинения заключения различных экспертов. Как правило, это заключения судебной бухгалтерской, финансово-хозяйственной, технической, почерковедческой и иных видов экспертиз, которые призваны доказать наличие в деянии обвиняемого состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ.

Уголовные дела, направляемые в суд с обвинительным актом по части 1 статьи 159 УК РФ подсудны по первой инстанции мировому суду. Дела о преступлениях, предусмотренных частями 2, 3 и 4 статьи 159 УК РФ подсудны районным судам городов и областей Российской Федерации.

Преступления, предусмотренные частями 1 и 2 статьи 159 УК РФ отнесены УК РФ к преступлениям небольшой и средней тяжести соответственно.

Это означает, что подсудимый, впервые совершивший преступление, примирившийся с потерпевшим и загладивший вред, причиненный преступлением, может быть освобожден судом от уголовной ответственности, с прекращением дела по основаниям, предусмотренным статей 25 УПК РФ.

Вынося приговор по статье 159 УК РФ суд первой инстанции должен установить необходимые факты и обстоятельства. Имела ли место безвозмездная передача денег, имущества или прав на него.

Обладает ли факт передачи имущества признаками хищения, совершенного под воздействием обмана или злоупотребления доверием.

Какова стоимость переданного имущества или прав на него или каков размер полученных денежных средств.

Представители прокуратуры в судебном заседании по статье 159 УК РФ поддерживают государственное обвинение и основывают его на доказательствах, собранных в ходе предварительного расследования и положенных в основу обвинительного заключения или акта.

Источник: https://www.gov.spb.ru/gov/terr/reg_viborg/news/69517/

Уголовное дело возбуждено в отношении предправления Татфондбанка Роберта Мусина

Каким образом и через какие ведомства привлечь по статье мошейничество?

Уголовное дело возбуждено в отношении предправления Татфондбанка Роберта Мусина /Е. Разумный / Ведомости

Управление Следственного комитета России по республике Татарстан возбудило уголовное дело в отношении председателя правления Татфондбанка, являющегося также депутатом Госсовета Татарстана, Роберта Мусина. Его подозревают в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК (мошенничество, совершенное в особо крупном размере). Об этом говорится в пресс-релизе ведомства.

По данным следствия, в августе прошлого года сотрудники банка подали в Центробанк недостоверные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами.

На основании данных сведений они получили кредит и совершили хищение денежных данных средств. «Полученные кредитные денежные средства в размере более 3 млрд руб.

были переведены на расчетные счета аффилированных организаций ПАО «Татфондбанк», – уточняется в сообщении.

На данный момент СКР проводит следственные действия, направленные на установление всех обстоятельств происшедшего.

В пятницу днем 3 марта стало известно, что Мусин находится на допросе. «Следственным управлением СКР по Татарстану возбуждено уголовное дело по статье “Мошенничество”. Идет допрос экс-главы Татфондбанка Роберта Мусина», – заявил «Интерфаксу» источник в правоохранительных органах.

С 28 мая 2014 г. 52-летний Мусин был членом совета директоров банка, неисполнительным директором, председателем комитета по стратегии и корпоративному управлению.

Последний раз в члены совета директоров он был избран 25 мая прошлого года. 19 марта 2016 г. Мусин, согласно информации, размещенной на официальном сайте банка, стал председателем правления кредитной организации.

Он также является депутатом Госсовета республики, членом комитета по бюджету, налогам и финансам.

В пятницу также стало известно, что на Московской бирже торги пятью выпусками облигаций Татфондбанка на общую сумму 17 млрд руб. будут приостановлены с 13 марта. Этот связано с отзывом лицензии Центробанком от 3 марта, передает ТАСС.

После сообщения об отзыве лицензии облигации банка серий БО-11, БО-13, БО-14, БО-15 и БО-17 подешевели на 40-90%, а их доходности взлетали до 7000%.

Дефолт по бондам серии БО-14 и БО-15 был допущен в конце декабря 2016 г. после введения временной администрации в банке, а также в январе и феврале 2017 г. Накануне 2 марта Татфондбанк допустил дефолт по облигация БО-17.

Во всех случаях банк не смог выкупить облигации и выплатить купоны.

3 марта ЦБ отозвал лицензию у Татфондбанка. По данным регулятора, банк неадекватно оценивал принятые риски, что привело к полной утрате капитала. С декабря в кредитной организации действует временная организация.

По состоянию на 1 февраля Татфондбанк занимал 42-е место в банковской системе России. Доля в 40% принадлежала правительству Татарстана. Проблемы банка сказались и на других участниках финансового рынка региона.

Президент Татарстана Рустам Минниханов потребовал привлечь к ответственности всех лиц, причастных к кризису в банковской сфере, а также поручил обеспечить выплаты пострадавшим клиентам Татфондбанка и Интехбанка, у которого также была отозвана лицензия.

В Кремле также прокомментировали ситуации с отзывом лицензий у татарстанских банков. «Центробанк принимает решения. Разумеется, принимая решения, Центробанк учитывает все необходимые аспекты с точки зрения финансовой и банковской стабильности.

Здесь сомнений быть не может», – заявил пресс-секретарь президента Дмитрий Песков.

Незадолго до отзыва лицензии ЦБ предписал Татфондбанку доначислить резервы на сумму 23,5 млрд руб. – почти 80% от величины его капитала. Регулятор также ограничил банку привлечение средств населения.

9 февраля на заседании Советского районного суда Казани было рассмотрено ходатайство Главного следственного управления МВД по Татарстану об избрании меры пресечения зампреду правления Татфондбанка Вадиму Мерзлякову. Его отправили в сизо почти на два месяца.

Мерзляков является зампредом правления Татфондбанка с 1 марта 2013 г. В правлении он с сентября 2011 г.

18 января МВД Татарстана проводило проверки в Татфондбанке и Интехбанке по заявлениям клиентов. После них ведомство возбудило уголовное дело, получив более 100 заявлений от вкладчиков по фактам хищения денежных средств, переданных в доверительное управление «ИК «ТФБ финанс».

Заявители жаловались на незаконные переводы их денежных средств со счетов Татфондбанка. По результатам проверок МВД 7 февраля был задержан директор инвесткомпании Тимур Вальшин, 8 декабря Советский суд Казани арестовал его до 2 апреля.

8 февраля по этому же делу были задержаны начальник управления активных операций на рынке ценных бумаг в ПАО «Татфондбанк» и руководитель отдела клиентского сервиса ООО «ИК «ТФБ финанс», являющийся также начальником управления клиентских операций на рынке ценных бумаг ПАО «Татфондбанк». Это Рустам Тимербаев и Илнар Абдулманов.

Источник: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/03/03/679901-ugolovnoe-delo

Финансовое мошенничество согласно статье 159 УК РФ | Финансовые махинации статья УК РФ

Каким образом и через какие ведомства привлечь по статье мошейничество?

Множество граждан России и всего мира регулярно теряют свои деньги в результате финансовых мошенничеств.

Преступники разрабатывают все новые способы, побуждающие граждан расстаться со своими накоплениями: от финансовых пирамид до лотерей.

Методы обмана или введения в заблуждение могут быть разными, объединяет их только уголовно-правовая квалификация преступления как мошенничества, предусмотренного статьей 159 Уголовного кодекса РФ.

Виды финансовых мошенничеств

Мошенничество по российскому законодательству, согласно ст.

159 УК РФ, представляет собой неправомерное завладение чужими деньгами или имуществом с целью обращения его в свою пользу или в пользу третьих лиц, совершаемое с помощью обмана или злоупотребления доверием.

Далеко не все деяния, попадающие под эту статью, имеют характер финансовых. Практика скорее назовет ими только действия, имеющие два признака:

  • преступление совершается в финансовой сфере с использованием ее ресурсов и механизмов, основано на применении опыта добросовестных банков, страховых компаний, инвестиционных фондов;
  • преступление носит массовой характер, оно разрабатывается в целях хищения средств у большого числа лиц, не нацелено на одного человека, не имеет индивидуального характера, в его разработке и реализации также участвует группа лиц, иногда имеющая интернациональный характер.

Для понимания, каким образом мошенники побуждают физических и юридических лиц добровольно расстаться с деньгами, нужно изучить классификацию наиболее часто встречающихся видов финансовых мошенничеств.

В любом случае в своей основе они имеют продуманный план, организацию, каждый из участников которой отвечает за свой участок работы, возможность замены участника или метода. Все эти подготовительные меры приводят к хищению средств в большинстве случаев.

Среди наиболее распространенных типов финансовых мошенничеств:

  • торговля инсайдерской информацией. Сотрудники банков, министерств, регуляторов как сами продают информацию, которая может повлиять на котировки акций той или иной компании на рынке ценных бумаг, так и, владея этими данными, совершают такого рода сделки, получая незаконную прибыль. Интересно, что такая торговля вряд ли будет квалифицирована как мошенничество, а вот продажа под видом инсайдерской, заведомо ложной информации точно будет квалифицирована как финансовое мошенничество согласно ст. 159 УК РФ;
  • мошенничество с финансовой отчетностью. Внося искажения в бухгалтерскую или финансовую документацию, мошенники обманывают инвесторов, вынуждая их покупать предприятия или акции по заведомо завышенной стоимости. В странах англосаксонского права сам факт подделки отчетности станет преступлением, в России необходимо будет доказать, что отчетность была подделана именно с умыслом получить финансовую выгоду, и она была получена. Тогда может быть применена 159 статья УК РФ, но также для банков и иных компаний может быть в этом случае применена и статья 172.1 «Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации»;
  • любые способы привлечения средств с условием выплаты процентов и доходов, заведомо превышающих рыночное предложение, которые на определенном моменте перестают выплачиваться. Такими мошенничествами славятся финансовые пирамиды (например, знаменитая «Властилина»), различные кредитные кооперативы и партнерские программы. Здесь же можно отметить сравнительно новый способ финансирования проектов стартап – краудфандинг, если средства изначально привлекались без намерения предложить за них эквивалентное возмещение – товар или долю участия. Так, первый в России случай возбуждения уголовного дела против участника проекта по привлечению народного финансирования на площадке StartTrack (дочерней структуры государственного Фонда развития интернет-инициатив) Д. Баранова, основателя сети столовых, уже произошел . Помимо 159 ст. УК такая деятельность может попасть и под действие статьи 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и иного имущества»;
  • мошенничество в сфере кредитования. Здесь и получение кредита с помощью предоставления недостоверной отчетности, и его заведомое невозвращение с последующим банкротством компании, и махинации с предметом залога. В зависимости от обстоятельств конкретного дела, такие деяния могут быть квалифицированы и по 159 ст. УК РФ, и по ст. 159.1 (специальная статья, посвященная мошенничеству в сфере кредитования), и по статье 176 УК РФ «Незаконное получение кредита». Возможен здесь в качестве дополнительного и состав ст. 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство».

Все эти деяния при рассмотрении их судом будут изучаться со всех сторон, при этом следственные органы и суд не всегда применят именно квалификацию «Мошенничество», иногда следователь предпочтет найти более узкий состав.

Финансовая махинация как отдельный вид мошенничества

Общественности наиболее хорошо знаком такой вид финансового мошенничества, как финансовая пирамида. Он имеет долгую историю, встречается и в зарубежной, и в российской практике. Можно с полной уверенностью диагностировать, что предложение представляет собой финансовую пирамиду, если оно имеет следующие особенности:

  • предлагается доход, превышающий обычную процентную ставку, при этом компания не является понятным участником финансового рынка, это не банк, не инвестиционный фонд;
  • в основе работы схемы лежит механизм выплаты новым вкладчикам за счет средств предыдущих участников;
  • финансовой операции о деятельности компании нет в открытом доступе, или она не соответствует российскому законодательству о бухгалтерском учете либо существенно искажена;
  • компания не имеет никаких лицензий, в ее деятельности можно найти признаки лжепредпринимательства;
  • компания недавно вышла на рынок;
  • компания активно рекламирует свою деятельность в СМИ или пользуется вирусной рекламой в социальных сетях.

Среди таких компаний выделяется несколько узкоспециализированных групп, извлекающих доход при помощи собственного механизма. Это:

  • классическая финансовая организация, растущая за счет средств вкладчиков, при этом она не говорит о направлении инвестирования средств. Такой пирамидой была «МММ». Достигнув определенных размеров, когда число потенциальных вкладчиков перестает расти, она прекращает выплаты;
  • компании с инвестиционной составляющей, при этом средства предлагается вкладывать в активы с неопределенным правовым статусом, это может быть и недвижимость в Германии, и наукоемкие проекты;
  • участники рынка FOREX, предлагающие крайне привлекательные условия и прекращающие выплаты. Такие компании обычно зарегистрированы в оффшорных юрисдикциях, и их можно отличить по только что созданным сайтам с иностранными доменными зонами;
  • псевдокредитная организация. Это относительно новый вид мошенничества, основанный на растущей задолженности граждан и малого бизнеса перед банками. Только у малого бизнеса в стране 16 % банковских кредитов просрочены, ситуация с частными лицами еще хуже. Компания предлагает за определенный процент от задолженности решить проблемы с ее полным погашением, но, получив свою комиссию, она исчезает.

На рынке много организаций такого плана, но наибольшую опасность представляют не те компании, которые раскручивают себя агрессивно, а партнерские программы, информация о которых передается по каналам общения частных лиц. Они, как правило, не оставляют ни одной зацепки следователям.

Квалификация мошенничества по статье 159 УК РФ

Понять, относится ли конкретный факт хищения чужих денежных средств к мошенничеству, можно, если тщательно изучить саму 159 статью УК, комментарии к ней и обобщающие судебную практику методические материалы высших судов. Сутью мошенничества, его основным отличием от других способов хищения становится завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием. Обман – это:

  • сокрытие истины;
  • предоставление изначально ложной информации;
  • применение поддельных документов, изготовленных с целью совершения преступления;
  • иные действия, направленные на введение в заблуждение.

Злоупотребление доверием, в свою очередь, подразумевает наличие уже существующих должностных или договорных связей. Использование доверенности в непредусмотренных целях, невыполнение договорных обязательств подразумевают, что изначально доверие возникло и было зафиксировано.

Важным элементом состава является приобретение имущества или права на него, возникновение права собственности, полученного преступным путем.

Ответственность за мошенничество

В зависимости от тяжести совершенного деяния законодатель различает и степень ответственности за его совершение. Статья имеет 7 частей, ответственность в которых варьируется следующим образом:

  1. Часть 1. Деяние совершено одним преступником, не причинило существенного ущерба. Оно наказывается или в минимальном варианте штрафом в размере до 120 тысяч рублей, или в максимальном лишением свободы на срок до двух лет. В промежутке судья может выбрать и исправительные работы, и ограничение свободы, и арест.
  2. Часть 2. Преступление совершено группой лиц или по сговору, или с причинением существенного имущественного вреда физическому лицу. Максимальным наказанием будет 5 лет лишения свободы.
  3. Часть 3. Мошенничество совершено лицом, незаконно использовавшим служебное положение, или же в крупном размере; оно будет наказано лишением свободы на срок до 6 лет с дополнительным штрафом, направляемым на возмещение вреда.
  4. Часть 4. Преступление совершено сообществом, имеющим признаки организованной группы, при этом оно или стало причиной лишения гражданина жилой площади, или было совершено в особо крупном размере. В этом случае оно будет наказано лишением свободы на срок до 10 лет с дополнительным штрафом до миллиона рублей.
  5. Часть 5. Если преступники преднамеренно и мошеннически не исполнили свои договорные обязательства в сфере предпринимательского оборота и использование этих способов хищения стало причиной существенного ущерба, они будут наказаны или лишением свободы на срок до 5 лет, или штрафом.
  6. Часть 6. Если те деяния, которые рассматривались в части 5, еще и совершались в крупном размере, то свободы можно лишиться уже на 6 лет.
  7. Часть 7. Те же деяния, но их размер признан особо крупным, повлекут за собой 10 лет лишения свободы.

Для понимания норм статьи нужно учитывать, что значительный ущерб для физического лица – это сумма, превышающая 10 тысяч рублей, крупный размер похищенного – это сумма, превышающая 3 миллиона рублей, особо крупный размер – сумма, которая превысит 12 миллионов рублей. Естественно, в каждом случае судья внимательно изучит детали дела и применит все обстоятельства, которые могут быть признаны смягчающими.

Актуальная судебная практика по делам о финансовом мошенничестве

Изучая актуальные судебные иски, возбуждаемые по ст. 159 УК РФ, можно отметить, что дела именно о финансовом мошенничестве находятся в меньшинстве. Время пирамид проходит, тем не менее интересные случаи в практике правоохранительных органов продолжают встречаться.

В США менее 10 % от всех случаев привлечения к ответственности составляют мошенничества с финансовой отчетностью, при этом средний ущерб по деяниям этого типа составляет 975 тысяч долларов .

В России почти нет практики привлечения к ответственности за это преступление, статья фактически является мертвой.

Достаточно часто в последние годы применяются нормы о мошенничестве в сфере кредитования, при этом дела возбуждаются по заявлениям банков. Наиболее сложным становится доказательство наличия умысла на невозврат займа еще до оформления договора.

С другой стороны, многие банки с отозванной лицензией могли бы стать фигурантами дел такого порядка, если можно было бы доказать, что они привлекали средства граждан, уже зная о будущем отзыве лицензии.

Одним из немногих громких процессов в банковской сфере можно назвать ситуацию с крупным кредитом, выданным Банком Москвы, средства которого в течение нескольких часов оказались выведены на счета третьих лиц. 

Выбор следователем статьи 159 УК РФ при квалификации конкретного деяния будет основан на его владении конкретным правовым аппаратом, умении доказать наличие факта обмана или введения в заблуждение.

Эти понятия достаточно тонки, и их оценка будет всецело основана на уверенности судьи в квалификации следователя и его умении выделить наиболее значимые признаки преступления. При этом мошенничество по 159 ст.

УК продолжает оставаться одним из наиболее опасных преступных деяний в российском правовом поле.

Источник: https://searchinform.ru/resheniya/biznes-zadachi/preduprezhdenie-moshennichestva/finansovoe-moshennichestvo/finansovoe-moshennichestvo-soglasno-state-159-uk-rf/

Мошенничество. Виды. Ответственность

Каким образом и через какие ведомства привлечь по статье мошейничество?

Мошенничество. Виды. Ответственность

Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на указанное имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

В настоящее время данный вид преступлений является одним из самых распространенных.

Так, за 2016 год на территории г. Челябинска возбуждено 2 975 преступлений данной категории, что составляет 13 % от общего количества возбужденных уголовных дел.

Как показывает анализ, жертвами мошенников и аферистов становятся тысячи людей, и не только пенсионного возраста, как многие предполагают.

В соответствии с действующим законодательством ответственность за мошенничество предусмотрена в Уголовном кодексе РФ статьями 159 -159.6 УК РФ:

Статья 159. Мошенничество

ч. 1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, – наказание предусмотрено в виде лишения свободы на срок до двух лет.

ч. 2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, – лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

ч. 3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, – лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

ч. 4.

Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, – наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

ч. 5. Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба, – наказывается лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

ч. 6.

Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, совершенное в крупном размере, – наказывается лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

ч. 7.

Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, совершенное в особо крупном размере, – наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

Статья 159.2. Мошенничество при получении выплат

Статья 159.3. Мошенничество с использованием платежных карт

Статья 159.5. Мошенничество в сфере страхования

Статья 159.6. Мошенничество в сфере компьютерной информации

С развитием технологий немалое распространение получило телефонное и интернет-мошенничество.

Так, в последнее время наиболее часто встречаются такие способы мошенничества как:

– Продажа «не существующего товара».

Так, в районном отделе полиции УМВД России по г. Челябинску зарегистрировано заявление гражданина, который на интернет-сайте увидел объявление о продаже автозапчастей.

При переписке об условиях продажи товара «продавцом» было указано на необходимость предварительного внесения задатка на указанный им расчетный счет.

После того, как заявителем были перечислены денежные средства, связь с продавцом оборвалась.

По данному заявлению возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ.

– Хищение денежных средств с банковских карт.

В районном отделе полиции УМВД России по г. Челябинску зарегистрировано заявление гражданки о попытке хищения ее денежных средств путем обмана. Так, заявителю на телефон пришло сообщение «С Вашей банковской карты успешно списано 12 645.55 рублей».

После чего данная гражданка перезвонила на номер, указанный в сообщении, ей ответил неизвестный мужчина, представившийся сотрудником банка, и пояснил, что банковская карта заблокирована, для разблокировки необходимо подойти к ближайшему банкомату и произвести ряд операций.

Далее заявитель подошла к банкомату и по указанию неизвестного лица перечислила денежные средства в размере 4 515 рублей со своей банковской карты на номер телефона.

Вместе с тем, заявитель успела позвонить в службу поддержки ОАО «Сбербанк России», где ей пояснили, что денежные средства еще не успели перевести.

По данному заявлению возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159 УК РФ.

– На телефон поступают звонки или сообщения с неизвестных номеров с просьбой положить на счет деньги, чтобы помочь детям или получить якобы выигранный крупный приз.

– Взламывание страниц социальных сетей.

Мошенники с помощью хакерских технологий проникают на подконтрольные интернет-пользователю страницы и отправляют от его имени друзьям, родственникам, знакомым сообщения с просьбой одолжить денежные средства.

Вместе с тем, чтобы не стать жертвой мошенников и не доводить дело до вмешательства правоохранительных органов, самим гражданам необходимо соблюдать меры предосторожности:

– получать как можно больше информации из СМИ о возможных способах обмана. Мошенники становятся все более изобретательными, однако их схемы быстро становятся известными, задача – вовремя узнавать о них. Спектр возможных хитростей злоумышленников весьма велик – от псевдо-звонков от имени известных компаний до предложений подарков. Не нужно стесняться ставить под сомнение подобную информацию;

– внимательно изучать любые документы, которые подписываются, даже если речь идет о незначительных покупках или сделках. При любых спорных вопросах необходимо задавать дополнительные вопросы или проконсультироваться с юристом;

– при получении какого-либо предложения, связанного с непредвиденными затратами, обязательно осведомиться обо всех условиях.

Необходимо ставить под сомнение слишком большие скидки или неожиданные выигрыши, особенно, если не принимали участия ни в каких розыгрышах и лотереях.

Не нужно соглашаться вносить предоплату за призы (в качестве налога на выигрыш или любого другого платежа), поскольку в подавляющем большинстве случаев это уловки мошенников;

– не разглашать без нужды личную информацию. Не нужно выкладывать слишком много фотографий и сведений в социальных сетях, а также вводить номера карт, паспортные данные и адреса на сомнительных ресурсах, копировать и отправлять документы без тщательной проверки.

– не нужно перезванивать по незнакомым номерам и посылать платных sms-сообщений. «Мобильные мошенники» придумывают все более изощренные схемы, благодаря которым со счета снимается внушительна сумма;

– чтобы не попасться на мошенничество в социальных сетях, необходимо уточнять у адресата, от которого пришло странное сообщение, отправлял ли он Вам его;

– при получении сообщений о блокировке карты, необходимо связаться со службой поддержки обслуживающего банка и проверить данную информацию.

Помощник  прокурора г. Челябинска                                                      В.Н. Ростова

Источник: https://cheladmin.ru/ru/oficialnaya-informaciya/prokuror-goroda-chelyabinska-razyasnyaet/moshennichestvo-vidy-otvetstvennost

Законовед
Добавить комментарий