Как доказать кражу, если прошло неизвестное количество времени с момента хищения?

Совершение кражи на работе, уголовная ответственность работника и правовые последствия

Как доказать кражу, если прошло неизвестное количество времени с момента хищения?

Среди сотрудников предприятия часто встречаются недобросовестные лица, которые хотят присвоить себе имущество компании. И в этом случае, кража на работе становится не только предметом трудовых конфликтов, но и уголовного разбирательства.

При этом не исключено, что итогом станет вполне реальный срок лишения свободы. С другой стороны, хищение на работе может стать несправедливым обвинением.

Тогда уже сотруднику придется доказывать свою правоту не только на следствии, но и в суде. В этом случае на помощь может прийти опытный адвокат, в силах которого решить возникшую проблему.

Если обвиняют в хищении по месту работы, что делать, и куда обращаться

Когда человек считает, что его подозревают в краже несправедливо, то следует поставить перед работодателем вопрос о детальном разбирательстве инцидента. А также следует изложить свои письменные пояснения по существу предъявляемых обвинений.

Свои аргументы необходимо отправить заказным письмом с описью вложения. В этом случае, повысится вероятность того, что они будут приняты во внимание в дальнейшем при расследовании преступления за хищение на рабочем месте.

Следует также проконсультироваться с юристом относительно сложившейся ситуации. Он подскажет линию поведения с администрацией предприятия. Кроме того, адвокат может по конфликту провести переговоры с фирмой, где гражданин трудоустроен.

Сотруднику также важно изучить все документы, подписанные с работодателем. Сюда входят трудовой договор, соглашение о полной материальной ответственности, должностная инструкция. Вполне возможно, что их пункты помогут построить линию защиты.

Подчеркнем, что в любом случае важно письменно донести до руководства компании свою позицию в отношении выдвигаемых претензий.

Хищение на рабочем месте: статья Уголовного кодекса

Как квалифицируется кража с предприятия работником. Подобные действия рассматриваются с точки зрения уголовного права. Но за хищение на работе ответственность предусмотрена и другая.

В число дополнительных санкций входят:

  1. Прекращение трудовых отношений – увольнение по статье п. 7 ст. 81 ТК РФ.
  2. Полное возмещение причиненного ущерба (добровольно или в судебном порядке).

Если кража была мелкой, то работник может ограничиться выговором. Он повлечет за собой пристальное внимание администрации, а также отсутствие премий и других мер поощрения.

Какая предусмотрена статья за воровство денег на работе? Совершение по месту работы хищения может рассматриваться в плоскости одной из двух статей УК РФ.

Так, если собственность предприятия была присвоена тайно, то это рассматривается как кража — ст. 158 УК РФ.

Если же виновник завладел имуществом фирмы на глазах у других ее сотрудников, то это будет уже считаться грабежом. Такое в жизни конечно мало вероятно, но всё может быть. Соответственно, и наказания за данные преступления будут разными.

Кроме того, имеет значение и то, совершено ли хищение в одиночку или же при пособничестве других лиц.

В частности, санкции подразумевают принудительные работы, крупный денежный штраф, арест или лишение свободы. Все будет зависеть от состава похищенного имущества и его стоимости.

Ответственность работника за совершение хищения на работе

Если работник украл имущество организации, какова его ответственность?

Она может быть комбинированная: гражданской, уголовной, административной. Все будет зависеть от того, насколько в финансовом плане пострадало предприятие от действий виновного лица.

Гражданская ответственность

В первую очередь согласно нормам трудового законодательства преступление является основанием для наступления полной материальной ответственности. Она подразумевает возмещение ущерба по действующим ценам.

Итоговое решение выносит суд. Однако не исключено, что стороны могут заключить мировое соглашение. По его условиям сотрудник может вернуть похищенное имущество или предоставить ему равноценную замену.

Административная ответственность

Если совершение по месту работы хищения было незначительным (в пределах 1000 – 2500 рублей), то может наступить административная ответственность.

В рамках нее виновнику грозит штраф, арест на 15 суток или же обязательные работы с определенной продолжительностью. Все санкции прописаны в ст. 7.27 КоАП РФ.

Уголовная ответственность

Устанавливает уголовную ответственность за воровство на работе ст. 158 УК РФ. В ней содержится несколько частей, устанавливающих санкции в зависимости от способа совершения хищения и размера причиненного предприятию ущерба.

Как происходит увольнение за кражу

В случае хищения на производстве работник будет привлечен к дисциплинарной ответственности.

Если был выявлен факт хищения, то возможно увольнение за кражу на работе. Это основание содержит в себе п. 6 ст. 81 Трудового кодекса РФ. Однако для расторжения необходим или приговор суда, либо же постановление об административном правонарушении.

При увольнении работника за кражу делается приказ, и оформляется запись в трудовой книжке. Естественно, что такая отметка, указывающая на увольнение по статье, может негативно отразиться на дальнейшей карьере гражданина.

Расторжение трудового договора не отменяет уголовное наказание за кражу на рабочем месте. Его устанавливает суд своим приговором в отношении виновного лица.

Уволить провинившегося работника является правом, а не обязанностью работодателя. Не исключено, что за незначительное хищение может последовать лишь выговор.

Если произошла кража денежных средств

Кассир или бухгалтер часто становятся причастными к краже финансов предприятия. Деньги присваиваются посредством подделки подписи на чеках, платежных документах.

Какое наказание за кражу в магазине кассиром? В этом случае применяется 158 статья УК РФ за хищение денежных средств на работе, а также ст. 160 УК РФ – Присвоение и растрата. Все зависит от состава преступления.

Чтобы привлечь виновника к уголовной ответственности предприятие должно доказать, что человек имел доступ к денежным потокам.

Например, соответствующие обязанности должны быть обусловлены рабочим местом, должностной инструкцией, положением об оплате труда.

Если сотрудника несправедливо обвиняют в хищении денежных средств на работе, то он должен построить правильную защиту. И в этом помощь окажет адвокат обвиняемого.

В частности, совместными усилиями предстоит выяснить, имел ли работник доступ к финансам, были ли у него полномочия по подписанию денежных документов.

Кроме того, нужно чётко понимать, когда именно произошла пропажа. От этого также будет зависеть построение правильной линии защиты.

Например, если средства похищены из кассы предприятия в то время, когда кассира там не было, то защитник наверняка возьмет этот довод на вооружение.

Могут ли посадить за воровство на работе

Ответ на этот вопрос напрямую зависит от того, в каком размере произошло хищение. Уже упомянутая нами норма УК РФ содержит несколько оснований, по которым суд имеет полное право назначить лишение свободы.

Прежде всего, такая мера применяется в случае, если работник при хищении действовал не один. Кроме того лишить свободы могут и в случае, если кража была сопровождена незаконным проникновением в одно из помещений фирмы. Во всех описанных ситуациях предельный срок лишения свободы может составить 5 лет.

Если ущерб будет значительным (от 250 тысяч до одного миллиона рублей), виновника кражи могут лишить свободы на срок в пределах 6 – 10 лет.

Даже при самой мелкой краже причастное к ней лицо может быть подвергнуто административному аресту в пределах 15 суток.

Как видим, посягать на имущество предприятия не стоит. Если же такая ситуация произошла, поддержка опытного адвоката станет жизненно необходимой.

Обновление статьи 22.07.2019 г.

Олег Росляков, источник advokat-msk24.ru.

Обязательно поделитесь с друзьями!

Источник: https://advokat-msk24.ru/krazha/sovershenie-krazhi-na-rabote-ugolovnaya-otvetstvennost-rabotnika.html

Что не нужно делать, если у вас украли телефон

Как доказать кражу, если прошло неизвестное количество времени с момента хищения?

Ранее каждый раз, когда я видел сообщения о том, что у человека украли телефон, то всегда задавался вопросом: а зачем? Ну, серьезно, зачем воруют смартфоны если:

  • его можно отследить по IMEI, а смена IMEI явно не бесплатна;
  • на телефоне могут быть установлены блокировки, снять которые так же не бесплатно;
  • есть приложения с режимом «Антивор», которые передают фото, видео и аудио;
  • даже встроенные возможности Android (и, полагаю, iOS) имеют функцию геолокации пропавшего устройства;
  • устройство может иметь особые приметы, которые довольно сложно устранить «бесплатно»;
  • наверняка где-то рядом есть камеры видеонаблюдения, свидетели и т.п.;
  • при продаже краденного за него сложно будет выручить большую сумму денег.

Осознавая все это, я действительно не понимал, для чего же воруют телефоны, если, по сути, их легко найти, а денег на этом не заработать? Не понимал до 8 февраля 2019 года, пока у меня у самого не украли телефон.
Обратите внимание: все нижесказанное отражает лишь мою точку зрения и не является какой-либо инструкцией к действию или бездействию. Хороший адвокат сказал бы, что кражи не было, просто данный гражданин нашел чужое имущество и хотел передать его в полицию на ответственное хранение, но не сразу, а после возвращения из командировки, ссылаясь на Статью 227 ГК РФ «Находка», а еще лучше убедил бы его примириться со мной, но такого адвоката у него нет (забегая вперед скажу, что сначала не было), а есть следующие факты:

  1. Телефон был найден на закрытой частной территории.
  2. Вся территория буквально увешана камерами видеонаблюдения, и они реально записывают (в хорошем качестве, кстати).
  3. Собственник (т.е. я) в течение 20 минут звонил на телефон и включал режим поиска телефона (он начинал звонить и писать на экране что телефон утерян и номер для связи).
  4. Я догнал подсудимого, когда он уехал с нашей территории и рассказал ему все вышеперечисленное + показал геолокацию на ноутбуке.
  5. Он препятствовал деятельности сотрудников полиции, оказывал на меня психологическое давление, а потом и вовсе выбросил найденный телефон «испугавшись ответственности».

А теперь по порядку. Я пошел из офиса на склад (вход с другой стороны здания) и на обратом пути в шутку кинул в жену снежком, в неё не попал, зато попал на новый телефон. В момент броска старый телефон вылетел из кармана и упал на снег в 2-3 метрах от входа в офис. Для нашей фирмы ситуация банальная и ежедневная: кто-то теряет или забывает телефон и бегает, ищет его. Кто-то деньги, кто-то документы, кто-то еще что-то. До этого все случаи объединяло то, что вещь возвращали хозяину и ржали над ним, он ржал со всеми, а завтра мы уже смеялись над новым растяпой.

В этот раз ситуация была другая и телефон мне не вернули ни сразу, ни позднее. После 10 минут поиска жена предположила что его украли, после 20 минут уже многие так считали, а через 30 минут метка на карте начала уверенное движение, причем начала из того места где у нас во дворе были фуры на загрузке. Видели ли мы метку там? Да, видели, но ребята же часто к нам ездят (экспедитор, не водитель), товара на несколько миллионов забирают, куда им этот телефон за несколько тысяч? Это ошибка номер один. Нужно было подходить к ним и у каждого спрашивать, мы же предположили что телефон на складе и геометка ошибочна из-за экранирования стен.

Поняв, что телефон «сделал ноги», я совершил ошибку номер два, поехав один, ошибку номер три, не позвонив в полицию и не сообщив о краже и ошибку номер четыре, не взяв с собой запасной телефон для звонков в ту же полицию.

Приехав на место и точно убедившись в том, что метка на карте соответствует машине предполагаемого похитителя, я совершил ошибку номер пять, подойдя к нему и спросив не находил ли он телефон, а после препираний сделал ошибку номер шесть и показал ему ноутбук с геометкой (нужно ли говорить, что потом телефон вдруг оказался выключен).

Дальше не особо интересно, я съездил в офис, взял телефон жены, поехал назад, вызвал полицию, блокировал выезд из крупного ТЦ до приезда полиции, ездил писать объяснения, много раз ходил в полицию и т.п.

А какие ошибки я сделал еще? Например, не взял квиток о том, что у меня приняли заявление.

Передал фото и видеоматериалы на флешке (то, что её потеряли и походу не найдут лично для меня уже не хорошо и не плохо, но если бы потеряли диск было бы действительно все равно), неверно оценил ущерб (когда полицейские спрашивают «во сколько оцениваете ущерб» им не интересно за сколько можно такой же телефон купить на Авито, им интересно во сколько вы оцениваете этот ущерб). Отдал оригиналы документов на телефон и еще много мелких ошибок.

Последней ошибкой (далее я уже научился не делать их) стало то, что я не попросил дознавателя избрать меру пресечения. В идеале бы домашний арест, но подписки о невыезде тоже хватило бы (сразу хочу отметить, что не могу сказать повлияло бы это или нет, но, возможно, было бы проще).

Дело в том, что я живу в одном городе, а обвиняемый в другом, за 100 км от меня, а еще он работает водителем на междугородних перевозках и, соответственно имеет разъездной характер работы.

Ну, так вот, время-то идет и в середине майских звонят мне из суда и спрашивают, мол, удобно ли вам такого-то числа ко стольки-то часам в суд придти, в качестве потерпевшего. Конечно,- говорю,- удобно, я приду. Отлично, — говорит мне секретарь,- я вам еще смс пришлю сейчас, чтобы не забыли.

Дни идут, приезжаю я в суд к назначенному времени и вот мы уже сидим впятером: судья, секретарь, представитель обвинения и адвокат подсудимого. А самого подсудимого нет, он не приехал. Ему позвонили, на что он сказал, что находится за 2500 км от нас, в командировке и в суд не придет.

Повздыхали мы и нам назначили следующее заседание через несколько дней, чтобы он успел вернуться. А он опять не пришел: забыл. Тут судья уже ругаться стала, что человек не приходит, а сделать она ничего не может, он же не под подпиской. Надежда оставалась на то, что через 2 недели он не явится снова, тогда его найдут приставы и поместят в СИЗО, откуда будут возить на заседания.

Но все обернулось проще: он пришел. Пришел, встретил меня на улице и заявляет: а давай мировую подпишешь мне? Тут я сделаю лирическое отступление: телефон я покупал за 7500 в кредит (рассрочку), стекло за 600 и чехол за 400, значит всего примерно 9000 рублей (может и меньше, но не суть). К новому телефону я так же купил чехол, стекло, все это менее 1000 рублей, а еще я ездил в полицию много раз (тратил бензин, да и флешка не 10 рублей стоит). За вычетом моего времени, которое я не стал оценивать чтобы не наглеть (конечно тысяч 5-10 можно было бы накинуть «за моральные страдания», но человек откровенно туповат и вряд ли бы понял калькуляцию, да и суд не оценил бы) я оценил ущерб в 12 000 рублей, он мне вернул до этого 5000 рублей, а экспертиза сказала что телефон стоит 4700, т.е. формально уже я должен был ему. Ну, так вот, просит он значит мировое соглашение перед судом подписать, а я стою, глазами хлопаю и говорю ему: ты мне мозги два месяца делаешь, не можешь 7000 отдать которые клялся на карту перевести, на основании чего я подписывать что-то буду? А он такой делает глаза кота из «Шрэка» и говорит: в течение недели все отдам. Но его беда заключалась в том, что последнюю ошибку я сделал тремя абзацами выше, поэтому сказал сухо: утром деньги, вечером стулья, а для тебя еще и переведу: деньги до того, как зайдем в зал суда. И ушел. Встретились мы с его адвокатом новым, приятный такой мужик, вежливый, улыбается, как ребенок изумляется сумме требований и т.п. В общем хоть и бесплатный, но явно работает в интересах подсудимого, не то, что предыдущая. Зашли в суд, ответили на стандартные вопросы, в том числе о примирении сторон, я снова отказал. Поговорили о том, почему такая сумма, я все разъяснил (тут ошибки не было, сухо сказал что ему все разъяснил, он согласился и обещал заплатить, но не заплатил), после чего представитель прокуратуры меня поддержал и заявил о том, что озвученная мной сумма это условие потерпевшего. Далее диалог судьи (С), обвиняемого (О) и адвоката (А) в почти дословном пересказе: С: О, вы согласны? О: Да, согласен. С: Переношу заседание на 3 дня, вы передадите потерпевшему деньги? О: Да я постараюсь… С: (перебивает) Тут суд и торговаться с вами более никто не будет, трезво оцените свои силы. А: Мой подзащитный согласен и деньги принесет. О: (неуверенно) да, я… А: (перебивает, твердо): Мой подзащитный принесет деньги. С: Потерпевший, вы согласны? Я: Да, согласен. С: Заседание окончено, выйдите в коридор и ждите повестки.

— в коридоре — Адвокат, улыбаясь во все лицо, начинает доброжелательным голосом монолог в адрес подсудимого: Ты вообще понимаешь, что сейчас происходит? Ты телефон украл, на суд не ходил, потерпевшего обманываешь, тебе предлагают примириться за абсолютно адекватную сумму, а ты кривляешься? Да тебе судья сейчас штраф тысяч 15 выпишет, влепит часов 200 исправительных работ, и ты несколько месяцев это все отрабатывать будешь, а приставы тебе в этом помогут, чтобы ты снова не забыл и в командировку не уехал. А потом еще сыну твоему будут все говорить что его отец вор.

Видимо в этот момент до подсудимого в первый раз дошла полная картина происходящего и все возможные последствия, поэтому он клятвенно заверил меня в том, что перед следующим заседанием отдаст мне деньги. А сегодня было заседание суда, на этот раз последнее. Перед судом мне отдали деньги, я написал расписку и ходатайство о прекращении уголовного дела, он написал ходатайство о том, что не возражает и все это мы отдали судье. У представителей всех сторон уточнили согласны ли они, у меня уточнили добровольно ли я это сделал (не оказывалось ли на меня давление), у подсудимого уточнила о том, понимает ли он что обстоятельства прекращения дела не реабилитирующие и после этого судья всех отпустила, сказав что решение суда всем пришлют по почте, после чего подсудимый начал толкать речь о том, что ему можно ничего не писать, потому что (цитирую) «почтальоны постоянно все путают и меня не находят»… На этом история закончилась. Она началась 8 февраля в районе 16 часов и закончилась примерно в это же время 30 мая, продлившись 111 дней.

А теперь кратко еще раз том, что не нужно делать, если у вас украли телефон:

  • не нужно стесняться спрашивать людей о том, не находили ли они его;
  • не ищите его в одиночку;
  • не бойтесь звонить в полицию;
  • не ездите без запасного телефона;
  • не показывайте улики и не говорите о том, что нашли его (телефон) потенциальному похитителю;
  • не забывайте взять квиток о том, что заявление приняли;
  • не передавайте фото- и видео- материалы на флешках;
  • не думайте о методике оценки ущерба, а говорите как считаете;
  • не отдавайте оригиналы документов;
  • не забывайте попросить назначить обеспечительные меры (чтобы человек не пропал куда).

Писать о том, что делать нужно (причем делать еще до того, как у вас что-нибудь украли) я не буду, на эту тему есть множество полезных статей. Просто знайте, что вокруг по-прежнему есть люди, которые никогда не думают о последствиях и лично я рад тому, что у меня просто украли телефон.

Источник: https://habr.com/ru/post/454190/

Возврат денег, украденных с карты: основания, порядок | Правоведус

Как доказать кражу, если прошло неизвестное количество времени с момента хищения?

Несмотря на гарантировано высокий уровень защиты банковских счетов, случаев воровства денежных средств с пластиковых карт граждан растет день ото дня.

Как действовать, если все-таки были сняты деньги с карты банка и есть ли шанс их вернуть законному владельцу карты? Об этом читайте в нашей статье.

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону +7 (499) 288-21-46 (консультация бесплатно), работаем круглосуточно.

Денежные средства, хранящиеся на банковской карте, как известно, находятся под контролем банковской организации и, конечно же, непосредственно картодержателя, и, как показывает практика, в большинстве случаев причиной несанкционированного снятия денег с карты посторонними лицами является беспечность владельцев.

Согласно ст. 9 Федерального Закона «О национальной платежной системе» в РФ, банковская организация должна вернуть украденные деньги клиенту, а уже после проводить разбирательства с рассмотрением всех обстоятельств пропажи. Однако на деле все происходит далеко не так – вернуть украденные с карты деньги можно, только для этого придется потратить немало сил и времени.

Как воруют деньги с пластиковых карт: основные способы

Чаще всего действия злоумышленников, охотившихся за легкой наживой, связаны с кражей непосредственно пластиковой банковской карты.

Если это произошло, владельцу необходимо максимально быстро среагировать на сложившуюся ситуацию и заявить об этом в банк-эмитент для блокировки карт-счета.

Насколько оперативно сработает держатель карты, настолько у злоумышленника снижаются риски проведения незаконных финансовых операций.

Злоумышленники используют несколько способов кражи денежных средств:

  1. Прослеживают действия владельца карты и вычисляют цифры пин-кода в момент снятия наличных средств, затем используют свои оригинальные методы кражи самой пластиковой карты. 
  2. Нередки случаи хранения владельцами пластиковой карты и пин-кода вместе, запись пин-кода на самой карте, что, несомненно, является преимуществом для воров и мошенников. 
  3. В случаях кражи пластиковой карты велика вероятность расчета в торговых точках через терминалы, которые не требуют идентификации личности в виде подписи или введения пин-кода, о которых злоумышленники знают наверняка. 
  4. Незаконное списание денежных средств с банковской карты возможно также, если в руки злоумышленникам попал непосредственно номер карты и сведения, указанные на магнитной полосе (CVV-код). Как правило, такие данные используются для совершения покупок через интернет сервисы. 

Несмотря на действующее законодательство, требующее уведомлять держателей карт о проведении каких-либо операций с их карточным счетом, в некоторых банках такая система срабатывает не так оперативно, как должно быть.

В первую очередь, это SMS-оповещения, ввиду того, что такая услуга является платной, многие картодержатели, стараясь сэкономить хоть на чем-то, просто отказываются от ее подключения, тем самым существенно повышая риски несанкционированного доступа к счету и снятия денежных средств посторонними лицами. В таком случае клиент банка сможет узнать о том, что произошла кража с его счета только в момент попытки произвести оплату или операцию по снятию наличных.

Как вернуть украденные с карты деньги: основные действия

Если злоумышленники воспользовались подходящей ситуацией и выкрали банковскую карту у ее владельца, последнему необходимо выполнить следующие действия: 1.

В течение суток после случившегося уведомить банк-эмитент, выдавший карту, позвонив по телефону, направив письмо на электронную почту или по возможности посетить лично отделение банка.  2.

Также, в течение суток с момента получения информации о краже, написать заявление в полицию. 

По факту заявления о спорном снятии наличных средств банковская организация должна провести расследование, в рамках которого устанавливается место и время мошеннической операции.

Важно! Владелец карты вправе потребовать от банка ответ на свое обращение в письменной форме, подтверждающее выполнение действий по блокировке карты. Если денежные средства будут сняты после блокировки пластикового носителя, ответственность за это будут нести сотрудники банковской организации.

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону +7 (499) 288-21-46 (консультация бесплатно), работаем круглосуточно.

Важно! В случае, если украденная карта будет фигурировать в торгово-розничной сети, картодержатель может направить в адрес того магазина претензию о нарушении правил платежных систем. В данном случае кассир не сверил подпись и не потребовал у покупателя предоставления документа, удостоверяющего принадлежность лица к данной банковской карте.

Срок рассмотрения заявления в банке составляет от 30 до 60 рабочих дней. 3. Непосредственному владельцу карты необходимо доказать свою непричастность к несанкционированной транзакции.

На этом этапе необходимо предоставить любые факты, документы и показания свидетелей, которыми подтвердить свое местонахождения в момент снятия наличных посторонними лицами.

В случае, если держатель карты находился в этот момент в другой стране, необходимо предоставить заграничный паспорт с отсутствием отметок о пересечении границы той страны.

Отметим, что неправомерность транзакции, если краденая карта была использована в качестве оплаты в интернет-магазине, доказать будет очень сложно, а на практике практически невозможно. Хотя и в этом случае у владельца карты есть шанс заблокировать карту, главное успеть это совершить вперед списывания средств со счета.

Также сложно будет доказать свою непричастность, если денежные средства с карты были сняты в банкомате через ввод пин-кода. Скорее всего банк будет ссылаться на то, что транзакция была проведена по всем правилам, а клиент в добровольном порядке сообщил пин-код одновременно с передачей карты третьему лицу.

Важно! В случае несанкционированного снятия денежных средств с украденной банковской карты посредством считывания данных скиммером, вернуть средства владельцу карты обязан тот банк, кому принадлежит данный банкомат.

4. В случае отказа банком вернуть украденные средства, и проведенное расследование не дало результатов, владельцу карты можно смело подавать в суд исковое заявление.

Для получения положительного судебного решения картодержателю необходимо предоставить доказательства своей непричастности к несанкционированной транзакции и документально подтвердить факт своевременного обращения в банк с требованием блокировки карты.

Чаще всего на практике, судебный иск основывается на утверждении факта о предоставлении банком некачественной и небезопасной услуги, в частности, не полноценном информировании клиента о возможных мошеннических действиях со стороны (ст.

7 и 14 закона «О защите прав потребителей»). Суды по большей части встают на сторону потерпевшего лица, если речь идет о зарплатных банковских картах, выданных на предприятии.

Несомненно, стоит отметить, что не все банковские организации готовы легко расстаться с денежными средствами, которые необходимо вернуть клиенту. Главной причиной для отказа в возврате средств может стать несвоевременная блокировка карты.

Важно! В случае, если клиент банка не проинформировал банк о краже карты в течение суток после случившегося, ответственность за любые совершенные операции с краденным имуществом, лежит на владельце пластикового носителя.

Шанс очень быстро вернуть украденные денежные средства есть:

  • у клиентов банка, носящих статус VIP; 
  • у клиентов, у которых сумма украденных средств на карте существенно ниже возможных судебных издержек; 
  • у клиентов, транзакция по снятию наличных средств с украденной карты которых проводилась за рубежом, а владелец карты в этот момент находился на территории РФ. 

Как не допустить снятия денег с карты банка: меры профилактики

Ответственность за сохранность денежных средств на пластиковой карте, в первую очередь, лежит на ее владельце. Для того, чтобы избежать мошеннических действий в отношении денег картодержателя, в профилактических целях рекомендуем несколько правил:

  1. Нельзя передавать свою карту и пин-код третьим лицам. 
  2. Нельзя отправлять данные карты через электронную почту и иные средства телекоммуникационной связи. 
  3. Если проводятся торговые операции через интернет, необходимо подтверждать любые действия, например, через получение специального секретного кода по SMS.
  4. Ввод пин-кода необходимо производить, скрыв цифры от посторонних лиц. 
  5. Ни в коем случае нельзя хранить пин-код вместе с картой и тем более на самом пластиковом носителе. 
  6. При снятии наличных средств в банкомате стоит обратить внимание на наличие на нем электронного считывающего устройства – скиммера. 
  7. Не рекомендуется совершать покупки в интернете через компьютер, находящийся в помещении с большим потоком клиентов, например, в интернет-кафе. 
  8. Не стоит экономить на услуге SMS-оповещения, с помощью которой можно предупредить любые несанкционированные действия.

+7 (499) 288-21-46
Круглосуточно

Источник: https://pravovedus.ru/practical-law/consumer-protection/vozvrat-deneg-ukradennykh-s-karty/

Закройте свои денежки: из ячеек Камкомбанка вынесли миллион евро?

Как доказать кражу, если прошло неизвестное количество времени с момента хищения?

Казанский бизнесмен из нефтегазовой сферы оказался в роли товарища Шпака — доказать, сколько украдено из сейфа, невозможно

Как стало известно «БИЗНЕС Online», полиция расследует дело о краже крупной суммы из ячейки в Камкомбанке.

Сейф не взломан, поэтому судить о факте и масштабе преступления можно только со слов потерпевшего — солидного бизнесмена Фарита Гильмутдинова, чья фирма поставляет химикаты «Газпрому» и «Татнефти», имея оборот свыше полумиллиарда рублей.

Впрочем, у него появился «союзник» — о пропаже из ячейки 4,5 млн рублей заявил другой клиент банка. Юристы дают понять, что шансы взыскать компенсацию с банка близки к нулю, а безопасность хранения ценностей в ячейках весьма сомнительна.

Как стало известно «БИЗНЕС Online», следователи казанского УМВД возбудили уголовное дело по нескольким фактам кражи в особо крупном размере из казанского отделения Камского коммерческого банка Артем Кузнецов

Как стало известно «БИЗНЕС Online», следователи казанского УМВД возбудили уголовное дело по нескольким фактам кражи в особо крупном размере из казанского отделения Камского коммерческого банка.

 Фабула дела настолько скупа на подробности, насколько и скандальна.

По данным двух независимых друг от друга источников нашей газеты, в середине прошлой недели в полицию обратился казанский бизнесмен Фарит Гильмутдинов, заявивший, чтоон был ограблен на сумму почти в миллион евро.

Гильмутдинов заявил полицейским, что хранил в трех сейфовых ячейках отделения Камкомбанка свои сбережения в наличной иностранной и российской валюте.

В первой ячейке, как следует из заявлений потерпевшего, хранилось порядка $500 тыс., во второй — около 300 тыс. в той же валюте. В третьей ячейке якобы было не менее 15 млн рублей.

 17 апреля клиент банка, по его словам, обнаружил, что все деньги исчезли, и обратился в правоохранительные органы.

19 апреля следователи возбудили уголовное дело по факту кражи в особо крупном размере (ч. 4 ст. 158 УК РФ). Виновному грозит до 10 лет лишения свободы. Факт возбуждения уголовного дела нашему изданию подтвердили в пресс-службе УВД Казани.

«Проводятся оперативно-разыскные мероприятия», — добавила руководитель пресс-службы городской полиции Мария Киямутдинова.

По данным нашего источника, пока достоверно не установлен сам факт хищения, то есть явных следов взлома нет.

Отделение Камкомбанка расположено в центре Казани, на улице Петербургской. Офис потерпевшего Гильмутдинова находится буквально в 15 м оттуда — в цоколе соседнего жилого комплекса «Терра Милано» Артем Кузнецов

По данным одного из наших источников, ставшее предполагаемым местом преступления отделение Камкомбанка расположено в центре Казани, на улице Петербургской. Офис потерпевшего Гильмутдинова находится буквально в 15 м оттуда — в цоколе соседнего жилого комплекса «Терра Милано». Найти офис, впрочем, непросто.

Сотрудники расположенного здесь кафе о принадлежащей Гильмутдинову компании «Современные химические технологии» впервые услышали от нашего корреспондента, на нужную дверь смогли указать лишь местные разнорабочие. «Нефтяники там», — указали они на скромную лестницу позади здания, ведущую на второй этаж.

Корреспонденту нашего издания удалось побывать в офисе компании Гильмутдинова. Гостей встречают скромный холл и стеклянные стены немногочисленных кабинетов, которые разделяет вывеска компании: аббревиатура СХТ.

«Фарита Ярхамовича сейчас нет на месте, он уехал», — заявляет сотрудница офиса, затем набирает помощника руководителя, который довольно долго объясняет ей что-то в трубку. Часть звуков теряется, часть можно расслышать, например фразу: «Журналистам ничего не говори».

Позже помощник бизнесмена перезванивает и лично говорит, что господин Гильмутдинов отказывается от комментариев.

Информации об этом бизнесмене в открытых источниках немного. До 2008 года он был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Сейчас указан как владелец компаний «СХТ» и «СХТ-Трейд». Оборот первой за 2017 отчетный год составил скромные 14,8 млн рублей. Вторая куда интереснее: 627,7 млн рублей выручки при 22,1 млн чистой прибыли. 

Обе фирмы, как следует из открытых источников, зарегистрированы в Москве. Несмотря на это, в сети легко найти казанский адрес офиса компании. На него выводит и сайт «Современных химических технологий». Там указано, что главное направление в работе организации — «создание современных и эффективных химических решений для технологических задач в нефтегазодобывающей промышленности».

На сайте представлена и продукция фирмы: это всевозможные полимеры, реагенты и смазочные добавки, которые используются нефтяниками при работе с буровыми установками.

«В течение 10 лет компанией заключено и реализовано более 100 контрактов на поставку продукции собственного производства с ведущими нефтяными и сервисными компаниями РФ», — указано на сайте. Там же перечислены крупнейшие клиенты СХТ.

В их числе: «Роснефть», «Газпром», «Татнефть», «Лукойл», «Газпромнефть» и «Новатэк».

Самый крупный собственник Камкомбанка — действующий предправления Ак Барс Банка Зуфар Гараев, которому принадлежит 40% капитала организации «БИЗНЕС Online»

Камский коммерческий банк — один из старейших в республике и самый старый в Набережных Челнах, где расположен центральный офис данного финансового учреждения. Как следует из информации, опубликованной на сайте организации, банк был зарегистрирован 4 октября 1990 года.

Крупнейших совладельцев банка четверо: 6,9% принадлежит Фариту Салимгараеву, заслуженному строителю РТ, бывшему гендиректору завода ЗЯБ; 21,3% — Рамилю Курамшину, зампреду банка и управляющему его казанским филиалом; 31,3% контролирует Рустем Миргалимов, бывший зампредправления Ак Барс Банка, бывший предправления агропромышленной группы «Разгуляй»; наконец, самый крупный собственник Камкомбанка — действующий предправления Ак Барс Банка Зуфар Гараев, которому принадлежит 40% капитала организации.

В Камкомбанке заявили, что в четверг, 18 апреля, из следственной части УВД Казани поступил запрос предоставить записи с камер видеонаблюдения.

Формулировка следующая: «В связи с имеющимися в производстве материалами проверки». Параллельно банк проводит служебное расследование, о его предварительных итогах пока не сообщается.

Отвечать на наш вопрос о том, застрахованы ли были средства клиента, в Камском коммерческом банке не стали.

По версии сайта Камкомбанка, немаловажный плюс сейфовых ячеек — анонимность: «При использовании вами сейфовой ячейки сотрудники банка не знакомятся с тем, какие ценности вы закладываете в сейф» ©Максим Богодвид, РИА «Новости»

Условия хранения ценностей подробно описаны на сайте Камкомбанка, и они ничем не отличаются от стандартных. Указано, что финансовая организация предоставляет ячейки в аренду.

Клиентам предлагается оставлять ценности в ячейках в случае командировки или поездки на отдых, да и в целом если человек переживает за сохранности денег или документов у себя дома.

Утверждается, что это один из самых надежных способов хранения ценностей.

«Это бронированные металлические ячейки, оснащенные замками с повышенной защищенностью и размещенные в специальном хранилище банка. Сейфовые ячейки имеют различные размеры, адаптированные для хранения ценностей различных размеров, — сказано на сайте Камкомбанка. — Наши сейфы находятся в специальном банковском хранилище, имеющем многоуровневую систему защищенности».

На той же странице указан и прайс: снять ячейку можно и на 1 день (обойдется в 50 рублей), и на 1 месяц (500 рублей), и на срок выше полугода (300 рублей в месяц). Указан и штраф за повреждение либо утрату ключа — 1 тыс. рублей.

Наконец, ключевой момент. По версии сайта Камкомбанка, немаловажный плюс сейфовых ячеек — анонимность: «При использовании вами сейфовой ячейки сотрудники банка не знакомятся с тем, какие ценности вы закладываете в сейф».

Возникает вопрос: а где гарантия, что клиент банально не выдумал, что держал в банковской ячейке миллионы, которых там на самом деле не было? Как в старой комедии: «Три портсигара отечественных, куртка замшевая… три куртки».

 

Рушан Сахбиев: «Обычно ответственность за внешнюю сохранность банковской ячейки несет банк, а за ее содержимое — клиент» «БИЗНЕС Online»

УМВД пока не раскрывает, какие версии произошедшего рассматривают следователи. По данным наших источников, дело возбуждено в отношении неустановленных лиц. Оперативное сопровождение осуществляют уголовный розыск при поддержке отдела экономической безопасности УМВД Казани.

Наши источники, близкие к правоохранительным органам, также отмечают, что ход следствия держится в тайне. Не в последнюю очередь в связи с нестандартной фабулой дела. Доказать сам факт хранения денег в банковской ячейке весьма непросто, считают источники. Аналогичного мнения придерживаются опрошенные нами эксперты.

«Обычно ответственность за внешнюю сохранность банковской ячейки несет банк, а за ее содержимое — клиент. То есть банк не проверяет, что находится в ячейке», — объяснил Рушан Сахбиев, заместитель председателя Волго-Вятского банка — управляющий отделением «Банк Татарстан» Сбербанка России.

Несмотря на это, он уверен, что вероятность раскрыть это «ограбление века» все же высока: достаточно посмотреть записи камер видеонаблюдения в хранилище отделения Камкомбанка на Петербургской.

«Посещение банковского хранилища возможно только при наличии паспорта, визуального контроля, проверки того лица, на имя которого открыт договор, или уполномоченного лица. Все посещения фиксируются на видеокамеру: кто и когда приходил, кто и когда забирал, — рассказал Сахбиев.

— Еще один важный технический момент… Не знаю, как в том банке, но в Сбербанке так реализовано: чтобы открыть ячейку, требуется одновременно вставить два электронных ключа. Один ключ хранится у клиента, и он изготовлен в единственном экземпляре, а второй — у сотрудника банка.

То есть открыть ячейку возможно только в присутствии сотрудника банка и хозяина ячейки или его уполномоченного представителя».

Впрочем, по информации другого источника на банковском рынке, многие банки все-таки держат у себя на всякий случай дубликаты клиентских ключей. Храниться они должны в службе безопасности, обычным клеркам банка доступ к ним строго запрещен. Однако в небольших банках стандарты могут и не соблюдаться так строго.

По информации другого источника на банковском рынке, многие банки все-таки держат у себя на всякий случай дубликаты клиентских ключей. Храниться они должны в службе безопасности ©Игорь Зарембо, РИА «Новости»

В целом, по его словам, по закону возможны два вида использования банковских ячеек — по договору хранения и по договору аренды. В первом случае все, что клиент закладывает в ячейку, документируется. При пропаже банк несет полную ответственность за сохранность содержимого. На практике такую услугу банка предлагать невыгодно, поэтому ячейки, как правило, сдаются в аренду.

При этом в п. 3 ст.

 922 ГК РФ четко сказано: «Если договором хранения ценностей в банке с предоставлением клиенту индивидуального банковского сейфа не предусмотрено иное, банк освобождается от ответственности за несохранность содержимого сейфа, если докажет, что по условиям хранения доступ кого-либо к сейфу без ведома клиента был невозможен либо стал возможным вследствие непреодолимой силы».

Как это применяется на практике, поясняет партнер юридической компании «Шаймарданов и партнеры» Айнур Ялилов. «Если следов вскрытия на сейфе нет, то банк считается обеспечившим сохранность и целостность сейфа.

Он освобождается от ответственности, если докажет, что, по условиям хранения, доступ кого-либо к сейфу без ведома клиента был невозможен», — объясняет адвокат. Но даже если следы взлома налицо, то это еще ничего не значит.

«Доказать, что именно и в каком объеме было помещено в ячейку, крайне сложно, поскольку, кроме вас, никто этого и не знает, — говорит юрист. — Поэтому аренда сейфов для клиентов, на мой взгляд, небезопасна».

Если ввести в поиске запрос «кража из банковских ячеек», можно увидеть, что это преступление не такое уж редкое, счет сообщениям идет на сотни. Поэтому, если вы храните что-то в банковском сейфе и уверены, что защищены от неприятностей, есть повод задуматься еще раз. Не зря же у коррупционеров всех мастей при обыске находят мешки наличных денег прямо на дому…

P. S. После публикации материала источники нашего издания уточнили: полиция Казани расследует второе уголовное дело о краже из ячеек Камкомбанка.

С аналогичными показаниями в полицию города пришел другой клиент банка, его имя не раскрывается, известно лишь то, что он сотрудник одной из коммерческих организаций Казани. Мужчина заявил следователям, что у него пропало из ячейки порядка 4,5 млн рублей.

Возбуждено уголовное дело по статье «Кража в особо крупном размере». Совокупная сумма ущерба оценивается в 72,5 млн рублей.

А вы где храните сбережения?58%У меня их практически нет2%

Источник: https://www.business-gazeta.ru/article/421911

Законовед
Добавить комментарий